一是加強用戶和商戶的真實性核驗，防止虛假用戶和虛假商戶參與惠民活動，保障惠民補貼的安全落地。
二是加強商戶異常交易監控，自動化優惠名額設置，開啟用戶實時偵測和攔截功能，引入先進的風控工具開展輔助判定，將自動化監控的頻率縮短為分鐘級。
三是加強對參與套利或對套利管理不當的商戶處置，并依據違規程度進行追償追責，對認定為職業“黃牛黨”的用戶限制其參與銀聯開展的后續活動。
中國銀聯對營銷惡意套利行為一直秉持零容忍態度。率先建成了銀行業首批黃牛黨名單庫以及自動化黃牛偵測和攔截系統。2019年通過系統成功實時攔截了1000多萬筆套利交易。2020年以來，中國銀聯攜手各地警方破獲多起利用云閃付優惠惡意套利的違法案件。通過近年來的努力，銀聯有效遏制了惠民活動中的黃牛套利。
中國銀聯將持續完善風控識別模型、升級防控系統功能，通過對營銷產品進行多維度的控制，持續加強對職業“黃牛黨”的偵測、識別及防控力度，繼續配合公安機關打擊惡意買賣賬戶套利等非法行為，助力營造良好的營商環境。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。
