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7月15日，人民銀行營業管理部發布的行政處罰信息顯示，北京滴滴支付技術有限公司（以下簡稱“滴滴支付”）因12項業務違規，被央行予以警告，并處罰款427萬元。
（截圖自人民銀行營業管理部網站）
具體來看，滴滴支付違規事項包括：上傳交易信息錯誤，未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；未嚴格落實客戶身份實名制要求，未按規定開展法人開戶意愿核實工作；未嚴格落實客戶身份實名制要求，未按規定留存相關材料；違規設置收單結算賬戶；為金融企業或從事金融業務的企業開立支付賬戶；未對個人異常交易進行交易背景調查；違規進行非同名資金劃轉； 未及時報告重大風險事件；未按規定對支付服務協議格式條款進行備案；未按規定履行客戶身份識別義務；侵害消費者金融信息依法得到保護的權利；利用格式合同條款作出對金融消費者不公平、不合理的規定。
人民銀行營業管理部除對滴滴支付進行處罰外，還對該公司相關責任人一并進行了處罰。其中，時任滴滴支付總經理、反洗錢領導小組組長陳曦被予以警告，并處罰款17.4萬元；時任滴滴支付總經理、反洗錢領導小組組長焦陽被予以警告，并處罰款20.6萬元。
公開資料顯示，滴滴支付是北京滴滴支付技術有限公司在2018年推出的全新支付產品，主要應用于滴滴出行各業務的支付場景，為出行場景提供全面、安全、可行的支付方案。（文|《財經天下》周刊 唐果）
