備受市場關(guān)注的螞蟻戰(zhàn)略配售基金又迎來新進(jìn)展。
11月20日，華夏、易方達(dá)、匯添富、鵬華、中歐旗下五只創(chuàng)新未來基金齊齊發(fā)布“增設(shè)B份額并修訂基金合同及招募說明書”公告。這也意味著，前期“五家聯(lián)合聲明”正式進(jìn)入實(shí)際操作階段。
據(jù)公告顯示，這五只創(chuàng)新未來基金新設(shè)B類份額，可供持有人申請退出所用，投資者可以按基金份額凈值退出，并自11月23日起正式生效。也就是說，下周一開始，這5只創(chuàng)新未來基金合計1360萬戶持有人可以“自由選擇贖回”。
多位業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，螞蟻戰(zhàn)略配售基金此次推出的退出方案，給予投資者充分的選擇權(quán)。投資者可以在這個周末好好思考下，多思考、多審視下5只產(chǎn)品背后的投資價值。基金君專門梳理了投資者關(guān)心一些問題的“10問10答”，供投資者參考。
五只創(chuàng)新未來基金
正式官宣增加“B份額”
11月19日下午，基金君收到來自支付寶的一個“重要提醒”，是關(guān)于創(chuàng)新未來基金安排的聯(lián)合說明。
基金君發(fā)現(xiàn)，此次支付寶提醒的“聯(lián)合說明”和一周前一樣，主要是涉及到創(chuàng)新未來基金退出的問題。
就在11月20日的零點(diǎn)，五大基金公司均發(fā)布了公告稱，為更好地服務(wù)投資者，從保護(hù)投資者利益的原則出發(fā)，經(jīng)與基金托管人上海浦東發(fā)展銀行協(xié)商一致，并向中國證監(jiān)會備案，易方達(dá)、華夏、匯添富、鵬華、中歐旗下五只創(chuàng)新未來18個月封閉運(yùn)作混合型基金增設(shè)B類基金份額，并對基金合同、招募說明書進(jìn)行修訂。而此次修訂將自2020年11月23日起正式生效。可以說，“聯(lián)合聲明”正式進(jìn)入實(shí)際操作。
此外，這些基金的修訂的招募說明書和基金合同也同時發(fā)布了。
1、增設(shè)自動贖回B類基金份額。
目前創(chuàng)新未來基金在指定期間內(nèi)新增B類基金份額，投資者認(rèn)購并持有的創(chuàng)新未來基金現(xiàn)有基金份額為C類基金份額。在指定期間內(nèi)，允許基金份額持有人申請自C類基金份額轉(zhuǎn)入并自動贖回的基金份額為B類基金份額。(注意看B類、C類的代碼)
2、指定時間是一個月。
公告顯示，指定期間的具體時間為2020年11月23日0時至2020年12月22日15時，基金份額持有人可在指定期間提出相關(guān)申請。指定期間屆滿后，就不再接受轉(zhuǎn)為B類基金份額的申請，B類基金份額注銷，未選擇退出的基金份額持有人將繼續(xù)持有原份額。B類基金份額的存續(xù)時間與指定期間相同。
3、B份額不開放申購。
在指定期間內(nèi)，B類基金份額不開放申購，僅接受基金份額持有人將持有的全部或部分C類基金份額轉(zhuǎn)為B類基金份額并自動贖回的申請。
基金份額持有人于指定期間工作日(T日)提出的將C類基金份額轉(zhuǎn)為B類基金份額并自動贖回的申請，以T日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計算，登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
4、退出金額的計算公式。
指定期間內(nèi)，基金份額持有人指定期間工作日(T日)申請以將其持有的C類基金份額轉(zhuǎn)為B類基金份額并自動贖回的方式退出，所得的退出金額的計算方式如下：
C類份額轉(zhuǎn)出金額 = C類份額轉(zhuǎn)出份額×T日基金份額凈值
B類份額轉(zhuǎn)入份額 = C類份額轉(zhuǎn)出金額 / T日基金份額凈值
退出金額 = B類份額轉(zhuǎn)入份額×T日基金份額凈值
以上涉及金額、份額的計算結(jié)果，均按照四舍五入方式，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，不過，具體以基金登記機(jī)構(gòu)計算并確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。
5、期間免收管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。
自基金成立日起至2020年12月22日期間內(nèi)，創(chuàng)新未來基金不收取管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。指定期間內(nèi)，基金份額持有人無需支付將C類基金份額轉(zhuǎn)為B類基金份額并自動贖回的費(fèi)用，基金管理人及相關(guān)機(jī)構(gòu)將保障按照基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)歸入基金資產(chǎn)的部分贖回費(fèi)不會受到影響。
6、指定期間屆滿后，B類基金份額注銷。
此次，5只創(chuàng)新未來給出了持有人退出方案，切實(shí)回應(yīng)了投資者的合理訴求，保護(hù)了基金持有人合法權(quán)益。
5只產(chǎn)品悉數(shù)斬獲正收益
建倉期運(yùn)作穩(wěn)健
從5只創(chuàng)新未來基金最新運(yùn)作情況看，截至最新凈值更新(11月13日)，5只產(chǎn)品成立時間皆達(dá)到1個月及以上，仍處于初步建倉期，但基金凈值表現(xiàn)相對穩(wěn)健，5只產(chǎn)品平均收益率1.13%，且悉數(shù)斬獲正收益。
其中，收益率最高的產(chǎn)品1個月凈賺2.19%，還有多只產(chǎn)品收益率在1%上下浮動，基金的運(yùn)作管理相對平穩(wěn)。
在投資層面，部分創(chuàng)新未來基金還在近日發(fā)布公告，基金陸續(xù)參與了定增投資，部分產(chǎn)品還公告“可投科創(chuàng)板市場”，產(chǎn)品當(dāng)前的投資管理處于正常狀態(tài)。
11月19日，易方達(dá)基金發(fā)布公告稱，公司管理的部分基金參加了“聯(lián)創(chuàng)電子(行情002036,診股)”非公開發(fā)行股票的認(rèn)購，易方達(dá)創(chuàng)新未來18個月就位列其中。
Wind數(shù)據(jù)顯示，該只基金持股“聯(lián)創(chuàng)電子”數(shù)量為554.94萬股，參與的定增價格為9.01億元，賬面價值達(dá)6026.64萬元，占基金凈值比0.5%，目前該只股票價格為12.05元，參與個股定增的折價和近期股價的良好表現(xiàn)，將為基金帶來增厚收益。
另外，11月11日，易方達(dá)創(chuàng)新未來18個月還出現(xiàn)在“開潤股份(行情300577,診股)”的非公開發(fā)行股票認(rèn)購名單中，該只基金獲配118萬股，賬面價值占基金凈值比例為0.29%，與“聯(lián)創(chuàng)電子”一樣鎖定6個月，并將在明年5月中下旬陸續(xù)迎來解禁。
而在10月下旬，鵬華基金也曾發(fā)布公告，將鵬華創(chuàng)新未來18個月納入“可投資科創(chuàng)板股票”的產(chǎn)品范圍，同時，公司還將根據(jù)審慎原則，保持基金投資風(fēng)格的一致性，并做好流動性風(fēng)險管理等工作。
針對基金的上述投資進(jìn)展，北京一位大型公募高管表示，創(chuàng)新未來基金凈值波動穩(wěn)健，部分產(chǎn)品還小倉位參與了定增投資，說明產(chǎn)品處于正常運(yùn)作管理階段。而通過定增投資，基金產(chǎn)品可以獲取定增折價的收益，參與個股并購重組可能帶來的業(yè)績提升，以及優(yōu)選行業(yè)和個股帶來的阿爾法收益，在投資上也會增加一些安全墊。
在這位高管看來，做好基金投資最核心的是選擇基金管理人，目前5只創(chuàng)新未來基金都屬于中大型基金公司安排的明星基金經(jīng)理管理，這些基金經(jīng)理及其背后投研團(tuán)隊投資能力突出，長期業(yè)績優(yōu)異，投資水平經(jīng)受住了市場的考驗。他建議投資者可以持續(xù)關(guān)注這些頭部基金經(jīng)理的表現(xiàn)，做好理性投資和長期投資。
關(guān)于創(chuàng)新未來投資者主要關(guān)注問題的
十問十答
一、創(chuàng)新未來基金什么時候可以退出?
答：為了更好地服務(wù)投資者，給投資者提供更便利、更多元的退出選擇，5只創(chuàng)新未來基金將安排一個月的退出選擇期，在此期間投資者可通過轉(zhuǎn)入B類份額，按基金份額凈值退回，具體退出期為2020年11月23日0點(diǎn)至2020年12月22日15點(diǎn)。
二、何為B類份額、C類份額?
答：投資者在基金首發(fā)期時認(rèn)購的份額是C類份額，此次新增的稱為B類份額，投資者只有將C類份額申請轉(zhuǎn)入B類份額后才能在最近開放贖回期的這段時間內(nèi)辦理贖回業(yè)務(wù)。
三、退出基金收費(fèi)嗎?
答：從保護(hù)投資者利益的原則出發(fā)，無論您是否退出，我們將對所有投資者免除基金成立以來至12月22 日機(jī)構(gòu)按照合同約定收取的基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售費(fèi)用。
四、退出選擇期過后，仍可以退出嗎?
答：退出選擇期過后，持有人可將基金轉(zhuǎn)入場內(nèi)賣出，屆時螞蟻將提供相應(yīng)的平臺功能。但投資者需注意場內(nèi)交易有可能產(chǎn)生折溢價的情形。
五、如何將場外份額轉(zhuǎn)入場內(nèi)進(jìn)行交易?
答：將場外基金份額轉(zhuǎn)入場內(nèi)進(jìn)行上市交易稱為基金跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。
跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指基金份額的持有人將持有的基金份額在開放式基金登記結(jié)算系統(tǒng)(TA系統(tǒng))和證券登記結(jié)算系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)登記的行為。
在辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管之前需做以下準(zhǔn)備：首先需要擁有證券賬戶。沒有證券賬戶的投資者，可以持本人身份證到券商辦理證券賬戶開戶手續(xù)(如果以前買過股票或封閉式基金，可以使用原來的賬戶)。
第一步：與擬轉(zhuǎn)入的證券營業(yè)部取得聯(lián)系，獲知該證券營業(yè)部的席位號碼。
第二步：可在交易日持有效身份證件和證券賬戶卡到轉(zhuǎn)出方代銷機(jī)構(gòu)辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。須填寫轉(zhuǎn)托管申請表，寫明擬轉(zhuǎn)入的證券營業(yè)部席位號碼、基金賬戶號碼、擬轉(zhuǎn)出的基金代碼和轉(zhuǎn)托管數(shù)量，其中轉(zhuǎn)托管數(shù)量應(yīng)為整數(shù)份。
六、辦理轉(zhuǎn)托管需要多長時間?
答：T日(交易日)申請辦理的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管若為有效申報，則其申報轉(zhuǎn)托管的基金份額可在T+2日到賬。自T+2日即可交易基金份額。
七、如果選擇不退出，未來仍有機(jī)會參與戰(zhàn)略配售嗎?
答：創(chuàng)新未來基金目前仍保留戰(zhàn)略配售上市公司的機(jī)會，屆時以證券交易所具體規(guī)定為準(zhǔn)。
八、未來投資者若想加倉，后繼還能買入嗎?
答：本次B類份額只供持有人退出、不能買進(jìn)，未來待開通場外基金份額轉(zhuǎn)常年進(jìn)行交易，如將來仍想購買，可以場內(nèi)交易買入，但場內(nèi)交易可能面臨折溢價的風(fēng)險。
九、未來是否會更換基金經(jīng)理嗎?
答：無論是否配售螞蟻集團(tuán)股票，基金管理人仍將繼續(xù)勤勉盡責(zé)的管理您的基金，致力為您帶來長期回報。
十、基金經(jīng)理的自購資金會中途退出嗎?
答：此前也有幾位基金經(jīng)理宣布自購創(chuàng)新未來基金。以華夏基金為例，該公司表示，在產(chǎn)品發(fā)行期，基金經(jīng)理周克平自購了200萬華夏創(chuàng)新未來基金，周克平自購資金會留在原份額中，封閉18個月，中途也不會退出。
