為鼓勵銀行業金融機構積極拓展綠色金融業務，不斷加強對高質量發展和綠色低碳發展的金融支持，統籌開展綠色金融評價，中國人民銀行日前印發《銀行業金融機構綠色金融評價方案》，對綠色金融評價的指標及方法、評估結果和運用等作了具體安排。該方案自今年7月1日起實施。
評價體系日臻完善
《方案》明確，綠色金融業務是指銀行業金融機構開展的各項符合綠色金融標準及相關規定的業務，包括但不限于綠色貸款、綠色證券、綠色股權投資、綠色租賃、綠色信托、綠色理財等。
根據《方案》，綠色金融評價指標包括定量和定性兩類。其中，定量指標權重80%，定性指標權重20%。綠色金融評價定量指標包括綠色金融業務總額占比、綠色金融業務總額份額占比、綠色金融業務總額同比增速、綠色金融業務風險總額占比等4項。定性得分由中國人民銀行結合銀行業金融機構日常管理、風險控制等情況并根據定性指標體系確定。具體可以分為執行國家及地方綠色金融政策情況、機構綠色金融制度制定及實施情況、金融支持綠色產業發展情況等3大類內容。
“綠色金融是促進中國經濟社會實現可持續發展的重要抓手之一。近年來，我國綠色金融的發展已經取得了階段性重要成果，初步建立了全球第一個較為完整的綠色金融政策框架和全球最大的綠色金融市場。”中銀香港金融研究院研究員丁孟對國際商報記者表示，一個能較好反映中國綠色金融整體風險的評價指標體系的構建，需要對綠色金融事業的全部環節，即政府部門、綠色投資者、綠色金融市場及最終綠色產業進行考量，以確保其體系的完備性。從該方案可以看到，綠色金融評價定量指標中的境內綠色貸款余額采用央行調查統計部門提供的統計數據，也在綠色債券品種、持有量等方面作了明確規定，體現了對綠色金融市場風險方面的專業把控，有利于綠色金融激勵約束機制的建設。
“另外，政府部門風險占中國綠色金融整體風險的權重最高，其監管、推動作用對中國綠色金融的發展影響最大。”據悉，早在今年2月，《銀行業存款類金融機構綠色金融業績評價方案》就向社會公開征求意見。中國人民銀行研究局局長王信當時說：“中國早在2017年就開始了金融機構環境信息披露試點工作。環境和氣候信息披露離不開綠色金融標準的制定，只有在充分準確的綠色金融標準基礎上才能夠進行信息披露，信息披露才具有可比性。綠色金融改革創新試驗區在方案出臺之前已先行試用《金融機構環境信息披露指南》，目前部分試驗區已實現了轄區內金融機構環境信息全披露。
引金融資源壯大實體經濟
“除了小微企業，信貸投放的另一個重點在于綠色發展。”招聯金融首席研究員董希淼表示，綠色低碳循環產業將迎來重要發展機遇。但綠色發展需要長期巨額的資金投入。《方案》的推出，是促進資金流入綠色行業和領域的一項重要舉措。
中國農業大學工商管理教授董曉宇對國際商報記者表示，金融差異化支持政策的實質是政府引導金融機構將金融資源優先向節能環保等戰略性新興產業傾斜，鼓勵企業綠色、循環和低碳發展，最終目標是促進實體經濟發展。綠色環保產業一般具有公益性、正外部性的特征，投資回報周期長，市場化程度低，如果沒有差異化的信貸支持，很難獲得銀行等金融機構的融資，銀監會通過政策的引導、監督、考核使得銀行等金融機構必須作出信貸結構的調整，落實新發展理念，讓金融資源更加有針對性地發揮“滴灌”的作用。
據悉，目前中國綠色信貸的政策體系已比較完備，從2007年銀監會發布節能減排授信指導意見起，已經形成了綠色信貸指引、能效信貸指引、綠色信貸實施情況關鍵評價、綠色產業指導目錄等一系列文件，通過采取差異化的利率支持措施，嚴格控制落后產能，實現產業轉型升級，取得了良好的成效。
對此，中投協咨詢委辦公室副主任郭海飛對國際商報記者表示，銀行應加大綠色信貸投放力度和占比，應優先審批綠色項目或企業的貸款申請，如能給予利率優惠更好。但也要注意做好盡調和風控管理，防止“偽綠”企業騙貸或違約風險發生，可充分應用綠色保險緩沖風險。
