制造業是大國經濟的“壓艙石”。中信銀行廣州分行堅定落實國務院常務會議關于支持經濟社會發展薄弱領域設備更新改造的決策部署，持續加大對國家政策性支持領域的信貸投放支持力度。
目前，中信銀行廣州分行緊緊圍繞廣東省“雙十”戰略產業集群，以全新的供應鏈生態體系，打通企業上下游全鏈條，運用大交易銀行賦能先進制造等重點產業集群。同時，通過供應鏈金融創新平臺，該行為制造業、戰略性新興產業、基礎設施建設等上下游中廣大小企業提供融資服務，以信e鏈、信e池、信商票等特色產品助力企業提升核心競爭力。特色業務的資產池、信e鏈、信e融同比大幅增長，為包括制造業、核心企業等上下游企業提供了支持。
打造特色服務 多措并舉解決融資難
制造業企業在成長過程中，容易面臨現金流不穩定、固定資產不足、難以通過傳統抵押貸款融到足夠發展資金的問題，中信銀行廣州分行不斷通過產品創新，解決企業融資痛點。
例如，該行與中國南方電網合作，通過“互聯網+供應鏈”金融創新推出“信福充電寶”(福費廷繳納電費)業務，助力制造業降低融資成本，累計為制造業企業提供繳納電費融資超15億元。同時，積極支持醫療醫藥衛生行業。前10月累計投放貸款近50億元。
而在廣州市天河區，高新技術企業云集。但由于大批高新科技中小企業仍處于創業發展階段，普遍具有輕資產、前期投入大產出少以及缺乏足夠數據支撐等特點，得到的傳統信貸支持規模有限。
如何破解科技類中小企業的融資難題？通過“金融+信用+科技”工作構建，天河區深入挖掘涉企信用數據價值，不斷強化信用創新賦能效應，破解科技類中小企業融資困境。
據中信銀行廣州分行普惠金融部相關負責人介紹，作為天河區“金融+信用+科技”融資服務體系的合作銀行，接到天河區有關部門遴選共享的名單后，該行了解到廣州某公司受疫情影響，急需資金緩解經營壓力。在了解到企業訴求后，快速響應及時服務，結合企業的資質等情況，為該企業匹配了該行的科創貸產品，協助企業獲批700萬元的授信。
對于以新能源、新材料為代表新動能產業集群，中信銀行廣州分行發揮大投資銀行優勢服務實體經濟。一方面，充分利用可轉債、擬上市員工股權激勵兩大資本市場大單品服務科創企業。為區域內上市、擬上市、后備上市企業全生命周期服務，今年以來提供表內外融資用信額近50億元。
另一方面，針對科技型企業推出“信貸+投資+承銷”綜合金融服務方案，強化投貸聯動、投承動，為科創企業提供全鏈條服務。目前運用積分卡模式有效解決新動能企業資金周轉難題，已服務逾20家科技型企業，授信近8億元。
針對“專精特新”小巨人企業，中信銀行廣州分行構建覆蓋創新型企業全生命周期的綜合金融服務方案，目前已服務廣州市轄內國家、省、市級“專精特新”企業近300家，以“科創e貸”等特色產品，為其中160余家企業提供授信支持，貸款余額近30億元，比年初增長逾10億元。同時，加快延伸科技企業全鏈條覆蓋面，對“專精特新”小巨人企業、技型上市、擬上市、后備上市企業推出科創E貸、投貸聯動積分卡、上市等產品，賦能企業加速成長。
落實“創新驅動”精準賦能企業發展
據了解，中信銀行廣州分行充分發揮中信集團“投行+商行”優勢，打造資本市場特色。上半年，為上市、擬上市、后備上市企業提供表內外融資316億元，專精特新企業貸款余額比年初增長92%，積極為瞪羚企業、苗圃計劃企業提供授信支持，截至6月末，該行已服務廣東地區各級專精特新企業557家，貸款余額比年初增加35億元。
該行聯合北交所等機構服務瞪羚企業、潛在瞪羚企業、苗圃計劃企業，已為76家企業提供授信支持，貸款余額58億元。推進科技信貸創新發展，基于科創企業普遍輕資產的特點，針對專精特新企業推出純信用、線上審批、線上操作、快速放款的“科創e貸”，針對科創企業推出積分卡審批模式，高效審批信用貸款。
同時，該行落實“強鏈穩鏈”，服務先進制造精準發力。中信銀行廣州分行構建“中信大交易供應鏈生態體系”，打通企業上下游全鏈條，支持廣東地區汽車、家電、電子、醫藥等支柱產業，精準賦能“強鏈穩鏈”，上半年實現供應鏈融資695億元。通過“互聯網+供應鏈金融”，為數十家制造業企業繳電費提供融資9.3億元，降低財務成本。
在落實“穩外貿”方面，中信銀行廣州分行大力支持進出口企業開展國際貿易融資，利用金融衍生品幫助企業應對國際市場波動。該行為國際貿易融資企業辦理衍生品業務，同比增長65%，金額44億美元，同比增長74%。充分利用FT業務做好跨境資金融通，已累計為近600家企業開立FT賬戶，發放FT貸款合計人民幣248億元。
踐行普惠金融 減費讓利暖企惠企
中小微企業是國民經濟和社會發展的生力軍。由于小微企業缺少貸款抵押物，解決小微企業融資難融資貴的問題一直是金融支持實體經濟的“攻堅戰”。
據悉，中征平臺“政采貸”是解決小微融資難的一個典型樣本，今年以來，依托中征平臺的“政采貸”在全國各地頻頻落地，小微企業在銀行貸款中不需要抵押物，憑借政府中標項目的合同就能實現直接線上貸款。
今年，中信銀行廣州分行在國內的首筆中征平臺全線上“政采貸”也實現了落地，為廣州的一家環保企業線上授信了500萬元。“在政府采購的供應商中，70%以上都是小微企業。這些企業在中標政府的采購項目之后，會存在較大的資金壓力，銀行的貸款在其中發揮很重要的作用。”該行普惠金融部相關負責人表示，銀行通過“中征平臺”能夠為更多的小微企業提供融資，全自動線上審批也提升了銀行貸款效率。
值得注意的是，該類小微企業貸款改變了傳統依賴于抵押物的融資模式，且貸款利率方面也在一個比較低水平。數據顯示，今年以來，該行發放普惠貸款(含普惠個貸)近25億元，普惠貸款余額近500億元，累計服務小微企業主/個體工商戶近12000戶,針對受疫情影響資金流緊張物流小微企業投放“物流e貸”超 9000萬元，服務近50家小微物流企業。
同時，中信銀行廣州分行認真落實監管要求做好減費讓利，暖企惠企。截至10月末，已減免對公客戶開戶費用累計逾 190 萬元，惠及小微企業和個體工商戶近1500戶；累計為小微企業與個體工商戶發放無還本續貸近8.5 億元，累計辦理無還本續貸近 5.5 億元。
免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。
