財富管理業務正在成為商業銀行輕型化轉型的重要抓手。今年年初以來，不僅各大國有銀行、股份銀行在財富管理方面的動作不斷，越來越多中小地方銀行也明顯加快了對數字財富管理業務的布局。在數字技術的賦能下，重構了金融服務生態，極大程度的拓展了中小銀行財富管理業務的客群覆蓋范圍，從而推動了中小銀行財富管理業務蓬勃發展。
近年來，財富管理成為了某股份制銀行零售轉型驅動力，財富類產品銷售的重要性不言而喻。行方為此構建了一套營銷模型，通過抽樣的方式篩選25000名客戶，然后經由客戶經理來決定產品的銷售，最終營銷響應人數不足200人，整體響應率為0.67%。
這是一個難以令行方滿意的結果，該行決定引入百融云創智能營銷解決方案，方案的嵌入為多個環節都帶來了深刻的變化。首先在客戶篩選方式上，通過建立模型以營銷響應分為標準選取25000名優質客戶，進而通過智能管理體系來向客戶推薦財富產品，最終響應人數超過2000人，營銷響應率達到8%以上，與行方原有模式相比，營銷響應率提升了11倍。
以上數字的對比足以說明數智化的經營模式帶來的業績變化，更重要的是超越數字之外的變化，在數智化的作用下該行在此項目的營銷模式上實現了“以產品為中心”到“以客戶為中心”的躍遷。
財富管理事關百姓“錢袋子”，在數字技術的加持下，其轉型發展將逐步步入深水區，釋放出巨大的市場機遇。此外，百融云創還構建了財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態運營、迭代評估以及數字化系統工具。通過“4+1”體系去構建全新的數智化客戶經營模式，來幫助中小銀行建立起數智化的客戶經營體系，實現對客戶的理解和陪伴。
事實上，科技對財富管理業態的變革影響力早已顯現。百融云創將加強數智賦能，助力銀行等金融機構以更精細化的客戶管理能力、更生態化的產品構建能力、更智能化的數字服務能力為客戶提供更加專業化的金融服務，為財富管理業務高質量發展賦能。
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