為貫徹落實國家“放管服”改革，民生銀行深圳分行因地制宜，結(jié)合深圳特區(qū)市場環(huán)境特點，高質(zhì)效做好平衡賬戶優(yōu)化服務(wù)與風(fēng)險防控的工作，在為小微企業(yè)提供簡易開戶等便利銀行賬戶服務(wù)的同時，嚴防電信詐騙犯罪行為。自《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》啟動以來，民生銀行深圳分行高度重視打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，切實抓好反詐法宣貫工作，堅持以人民為中心，把學(xué)習(xí)、宣傳、貫徹、實施反詐法作為重要任務(wù)，實現(xiàn)全系統(tǒng)反詐、全流程阻詐、全方位防詐。
警銀聯(lián)動 堵截犯罪在源頭
今年7月，民生銀行某支行接待一名客戶，該客戶欲辦理金額為5萬元的取現(xiàn)業(yè)務(wù)。但工作人員在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)，該客戶名下賬戶近日存在多筆小額試探性交易，為保障客戶資金安全，工作人員詢問客戶能否轉(zhuǎn)賬，但客戶堅持取現(xiàn)。工作人員進一步詢問具體用途及對手信息時，客戶神色為難、猶豫不決，期間多次查看手機，與他人電話溝通確認后離開營業(yè)廳。
該客戶離開營業(yè)后與兩個年輕人在附近溝通了十幾分鐘，然后再次進入廳堂要求轉(zhuǎn)賬。民生銀行工作人員敏銳判斷客戶很可能正在遭遇電信詐騙，當即報警，待警察到達網(wǎng)點后進一步處理。民警通過系統(tǒng)查詢到一筆49999元交易的付款方并聯(lián)系付款方，付款方表示不知曉該交易也不認識收款人，隨后該客戶由民警帶回派出所協(xié)助調(diào)查。當日晚上，該賬戶已被司法凍結(jié)。
科技防詐阻截縱深發(fā)展，犯罪份子把目光放到現(xiàn)金交易上，試圖逃避“法網(wǎng)”之外。民生銀行工作人員保持敏銳，堅持多留心、多詢問，發(fā)現(xiàn)異常果斷報警，通過警民聯(lián)動抓捕犯罪分子，保障涉詐資金安全，守好第一道防線，牢筑反詐“防火墻”。
依法打擊 賬戶守衛(wèi)在行動
不法分子在利益的驅(qū)使下，采取的詐騙手段“日新月異”，涉賭涉詐資金結(jié)算鏈路在單位賬戶的過渡下呈現(xiàn)隱蔽化的特點，“資金鏈”并非法外之地，犯罪分子在銀行風(fēng)險防控管理下無所遁形。
民生銀行通過專業(yè)化賬戶排查擠壓犯罪空間，細化督導(dǎo)機制，開展專項治理。針對倒查、排查發(fā)現(xiàn)的網(wǎng)銀限額不適配、網(wǎng)銀審批不規(guī)范等問題，加強限額管理及審批監(jiān)督，滾動式開展對公網(wǎng)銀限額、個人出金限額滾動排查，每季進行網(wǎng)銀限額審批、重點機構(gòu)、人員、渠道涉詐專項檢查，落實排查責任。
民生銀行深圳分行致力于提供優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)，不斷提升風(fēng)險防范能力，在銀行賬戶管理中，堅決貫徹落實賬戶分級分類管理，一方面有助于阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙資金轉(zhuǎn)移，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪，守衛(wèi)賬戶財產(chǎn)安全；另一方面，能夠切實保護正常客戶的權(quán)益，提升銀行賬戶服務(wù)質(zhì)效。
走心守護 網(wǎng)格普法在創(chuàng)新
民生銀行深圳分行積極創(chuàng)新，以網(wǎng)格普法為手段，定向群眾為重點目標，廣泛教育為宣傳目的，開展系列《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》宣傳教育活動。充分發(fā)揮金融機構(gòu)普及全民防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，提升全民識電詐、防電詐、反電詐的意識和能力，保障人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益，守護“錢袋子”。
2023年來，民生銀行深圳分行落實“法律上門”，印制宣傳素材，積極組織各網(wǎng)點開展“進學(xué)校、進企業(yè)、進社區(qū)、進農(nóng)村、進家庭”宣傳教育活動，針對老人、學(xué)生、法人等特定群體開展網(wǎng)格式定向精準宣傳，定制廳堂微沙龍、老年講座、進企業(yè)、志愿者服務(wù)站、學(xué)校公益等特色活動410次，覆蓋人群達萬余人。同時，利用網(wǎng)點輻射優(yōu)勢，在廳堂電子跑屏、電子海報機等發(fā)布反詐法等宣傳內(nèi)容，以“上墻、入單”筑牢風(fēng)險“防護墻”，提高大眾“免疫力”。
民生銀行深圳分行將持續(xù)推動網(wǎng)格化宣傳，通過開展形式多樣、豐富有趣的系列宣傳活動，做好反詐法和反電信詐騙的宣傳教育，提高群眾對反詐法的整體認知，增強社會公眾防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識和能力，履行商業(yè)銀行應(yīng)盡的義務(wù)。
免責聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。
