近日，民生銀行深圳分行成功堵截一例疑似出租出借個人賬戶，從源頭堵住了資金鏈風(fēng)險。
事發(fā)當天上午，一位“00后”客戶黃某某來到民生銀行紅嶺支行，要求取款5000元，工作人員按流程先查詢了客戶系統(tǒng)內(nèi)信息無誤后，正準備辦理取款時，發(fā)現(xiàn)黃某某行為可疑，在柜面到處張望，神情緊張，輸入密碼時也在查看手機翻看記錄，疑似該卡非本人使用。
見此情形，民生銀行工作人員立刻停止辦理取款業(yè)務(wù)，查詢交易卡狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)該卡存在異常，工作人員詢問客戶是否清楚卡被鎖情況時，客戶反應(yīng)激烈。在告知客戶應(yīng)先向相關(guān)部門申請解除賬戶限制
之后，客戶不聽解說，堅持強調(diào)要取款。于是，工作人員建議打電話致電反詐中心詢問其上鎖的具體情況時，客戶卻神情緊張表示著急離開。
當日下午，工作人員收到黃某某的咨詢升級投訴工單，要求就此事情半小時內(nèi)回復(fù)客戶并給予解決方案。于是，網(wǎng)點工作人員再次深入查詢，發(fā)現(xiàn)該賬戶曾于2022年參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙警情，涉案人員利用該賬戶進行資金往來，初步認定為犯罪嫌疑人被司法凍結(jié)半年。最終，工作人員判定該賬戶涉嫌出租出借賬戶，即時中止辦理了業(yè)務(wù)，從源頭堵截了風(fēng)險。
出租出借賬戶仍是犯罪分子經(jīng)常使用的手段之一，涉詐群體以涉世未深的年輕人及老年人為主，特別是呈現(xiàn)出“90后”“00后”人群初犯高發(fā)的特征，上述案例中的客戶就是一位“00后”。有的電詐犯罪組織甚至已經(jīng)將未成年人、在校學(xué)生作為重點發(fā)展對象，構(gòu)成了電詐鏈條中的洗錢工具人。
隨著國家打擊電信詐騙行為的升級，“幫信罪”也走入了人民大眾的視野中。實際犯罪情形中，幫信罪角色的獲利是最低的，但是起到的作用卻是十分重要的，所以更要嚴厲打擊。民生銀行深圳分行將發(fā)揮專業(yè)引領(lǐng)作用，深入了解電信詐騙手段新形勢，面積極參與防范宣傳，利用多種形式提高客戶的反詐騙認識，共同抵制電信詐騙。
