《反洗錢法修訂草案》于4月23日提請十四屆全國人大常委會第九次會議審議,修訂草案共7章62條,圍繞明確法律適用范圍、加強反洗錢監督管理、完善反洗錢義務規定,對相關制度進行了補充和完善。
近年來,隨著現代信息技術的迅猛發展,不法分子開展“洗錢”活動的方式日漸繁多,增加了廣大用戶辨別洗錢活動的難度,給用戶個人財產造成極大的安全隱患,為反洗錢宣傳工作帶來了新的挑戰。為此,捷信消費金融有限公司(以下簡稱“捷信”)提醒廣大用戶了解洗錢相關法規及洗錢活動手段,時刻注意提高風險防范意識,警惕洗錢陷阱,以保護自身權益。
一、洗錢相關法規
根據《中華人民共和國刑法》第191條及相關司法解釋的規定,實施洗錢犯罪的,沒收實施犯罪所得及其產生的收益,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;情節嚴重的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處罰金。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,依照前款的規定處罰。
二、常見洗錢活動手段
常見洗錢手段具體包括:以境內外賬戶為橋梁進行過渡,跨境轉移非法資金;用非法資金購置流動性較強的商品進行轉賣;將非法資金轉入他人賬戶后,利用他人賬戶提現,切斷洗錢線索;通過購買股票、房產、古董交易和虛假拍賣進行洗錢;注冊空殼公司,虛構貿易,作為非法資金的中轉站;利用地下錢莊和民間借貸轉移犯罪收入;利用電子貨幣和虛擬貨幣的匿名性進行洗錢等。
雖然洗錢活動手段隨著信息化發展層出不窮,但“萬變不離其宗”,不法分子在試圖通過用戶將“黑錢”洗白的過程中,所需利用的通常是用戶的銀行卡、支付賬戶、收付款二維碼等個人信息。因此,捷信提醒廣大用戶,防范“洗錢”的關鍵在于保護好自己的個人信息。
未來,捷信將繼續加強反洗錢宣傳力度,不斷創新宣傳的形式、內容和宣傳手段,提高宣傳效果,達到教育目的。同時,捷信還將進一步加強與監管部門的溝通協作,共同打擊洗錢犯罪活動,持續維護金融市場的健康穩定。
關于捷信
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捷信集團成立于1997年,在全球多個市場開展消費金融業務。公司創建于捷克共和國,提供信貸與附加性保險產品;致力于推動并拓展金融普惠,通過鼓勵消費拉動經濟增長。從成立至今的27年里,捷信集團服務了超過1.4億位客戶,在全球有超過1億的移動端注冊用戶。
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