QDII基金近一年來出現高光時刻。今年以來QDII基金的平均收益率為7.66%,遠遠跑贏普通股票型與混合型基金同期收益;最近一年,QDII基金平均收益率也達到了17%。
由于境外市場相對比較成熟、市場有效性較高,費率更低、覆蓋了多個重要海外市場的指數型QDII基金不失為一個合適的選擇。
多位基金人士建議投資者應更多考慮權益類QDII基金,因為債券型QDII多投資于境外高收益債,波動更大、風險較高,不適合作為避險標的。基金人士表示,通常更建議大家選擇投資美國和香港市場的QDII產品,因為與別的市場相比,內地投資者對這兩大市場更為熟悉,獲取政策與信息渠道更多,也能更好地判斷市場趨勢。
“盡管油氣類QDII基金今年以來大幅跑贏市場,但此前也出現過受到油價暴跌拖累而凈值嚴重縮水的情況,其中風險也可見一斑。”
此外,如果人民幣升值,將增加QDII基金的匯率風險。基金公司在操作QDII基金時需要將人民幣換匯為美元,匯款至境外后再以當地幣種投資;反之亦然。
QDII通過專業的基金經理進行管理,業內建議投資者盡量選擇境外投資經驗豐富、歷史業績優秀的基金經理。“投資者應該明確的是,適當投資QDII的目的是要增加投資品種的多樣化、分散單一市場的投資風險,應采取比較穩妥的策略,不宜過度激進、盲目追求收益率。”多位基金人士強調。