近年來，隨著云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、人工智能等新一代信息技術(shù)的成熟和商業(yè)化，產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)方興未艾，為產(chǎn)業(yè)鏈上下游實(shí)體企業(yè)提供信息撮合、交易貿(mào)易、數(shù)字化供應(yīng)鏈、物流倉儲(chǔ)、專業(yè)服務(wù)，成為創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)業(yè)態(tài)，也成為政策發(fā)力的重點(diǎn)之一。描繪城市現(xiàn)代化新圖景，需要不同色彩的畫筆，金融是其中之一。
作為申城較早布局科創(chuàng)金融的一員老將，上海農(nóng)商銀行將多年來在科創(chuàng)金融領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)化成“科創(chuàng)更前、科技更全、科研更先”的服務(wù)理念，打造“鑫動(dòng)能”戰(zhàn)略新興客戶培育計(jì)劃，從傳統(tǒng)信貸產(chǎn)品的提供者升級(jí)為陪伴企業(yè)全生命周期的領(lǐng)航者，培優(yōu)、育強(qiáng)更多早中期科創(chuàng)企業(yè)，其中就有不少“產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)”企業(yè)。
高效服務(wù)，助力企業(yè)跑得快
(資料圖)
上海英內(nèi)物聯(lián)網(wǎng)科技股份有限公司(簡稱“英內(nèi)物聯(lián)”)是一家專業(yè)從事RFID標(biāo)簽天線Inlay的設(shè)計(jì)、研發(fā)、生產(chǎn)和銷售,并為客戶提供RFID數(shù)據(jù)采集方案的物聯(lián)網(wǎng)企業(yè)，獲得了工信部專精特新“小巨人”、國家高新技術(shù)企業(yè)、上海市科技進(jìn)步獎(jiǎng)等三十余項(xiàng)重大榮譽(yù)。
2015年，經(jīng)歷了九年發(fā)展的英內(nèi)已成為當(dāng)時(shí)少有掌握鋁蝕刻射頻天線技術(shù)的企業(yè)之一，填補(bǔ)了我國在鋁蝕刻射頻天線的產(chǎn)品和技術(shù)空白，發(fā)展前景廣闊。在快速發(fā)展的同時(shí)，企業(yè)日常運(yùn)營資金的需求不斷加大。了解到這一情況后，上海農(nóng)商銀行多次走訪企業(yè)，實(shí)地考察，在確定授信方案后，積極辦理貸款手續(xù)，企業(yè)最終獲得了1500萬元貸款，用于日常運(yùn)營。
2019年，英內(nèi)快速擴(kuò)張，計(jì)劃在江蘇啟東新建生產(chǎn)廠區(qū)，資金需求量驟增。當(dāng)時(shí)，英內(nèi)還承接了不少購銷合同，資金周轉(zhuǎn)通常在3個(gè)月至半年內(nèi)，資金壓力倍增。經(jīng)綜合評估，該行先后為企業(yè)提供了兩筆金額分別為1000萬元、500萬元的貸款，不僅減輕了企業(yè)擴(kuò)建的資金負(fù)擔(dān)，還讓企業(yè)的產(chǎn)品順利走出“國門”。
2020年，英內(nèi)計(jì)劃開展股權(quán)收購。作為陪伴了多年的好伙伴，上海農(nóng)商銀行再次出手，為企業(yè)設(shè)計(jì)了期限7年、金額7800萬元的并購貸款方案。在上海農(nóng)商銀行的幫助下，英內(nèi)順利完成收購計(jì)劃，為下一階段整合資源、推進(jìn)戰(zhàn)略發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。目前，企業(yè)已進(jìn)入了上市輔導(dǎo)階段。
八年來，企業(yè)經(jīng)歷了成長的不同階段，立足企業(yè)特點(diǎn)及個(gè)性化融資需求，該行以高效的金融服務(wù)陪伴其做大做強(qiáng)，助力企業(yè)上市按下了“加速鍵”。
精準(zhǔn)服務(wù)，助力企業(yè)跑得穩(wěn)
上海控創(chuàng)信息技術(shù)股份有限公司(簡稱“控創(chuàng)信息”)是一家專業(yè)從事軌道交通信息化業(yè)務(wù)的高新技術(shù)企業(yè)。立足國際領(lǐng)先的新一代信息技術(shù)，控創(chuàng)信息為軌道交通行業(yè)用戶定制打造擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的智能信息化應(yīng)用系統(tǒng)，獲國家級(jí)高新技術(shù)企業(yè)稱號(hào)。
2019年，上海農(nóng)商銀行與控創(chuàng)信息首次合作。正處于快速上升階段的企業(yè)，在大量軌交智能信息系統(tǒng)相關(guān)工程項(xiàng)目中經(jīng)常需要墊資，資金明顯短缺。該行了解到客戶需求后，立即進(jìn)行了走訪調(diào)研，為企業(yè)適配了更符合科技型企業(yè)特點(diǎn)的“履約貸”。“履約貸”是該行向科技型中小企業(yè)提供的創(chuàng)新融資產(chǎn)品，由“市科創(chuàng)中心+保險(xiǎn)公司+銀行”多方共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)免于提供抵押擔(dān)保。在“履約貸”的幫助下，企業(yè)獲批500萬元貸款。
2021年，為進(jìn)一步降低企業(yè)經(jīng)營成本，該行為企業(yè)提供了模式更為創(chuàng)新、貸款利率更為優(yōu)惠的“批次貸”，先后兩筆，授信金額共計(jì)700萬元。作為該行與市擔(dān)保中心合作開展的創(chuàng)新貸款模式，相比過去銀行、市擔(dān)保中心先后審批的模式來說，“批次貸”流程更為便捷，有效縮短了中小微企業(yè)貸款審批周期。在上海農(nóng)商銀行的金融支持下，企業(yè)訂單量成倍增長，企業(yè)營收穩(wěn)步提升。因軌交工程工期長，營運(yùn)資金占用高，該行于2022、2023年連續(xù)兩年為企業(yè)提供了共1400萬元的無還本續(xù)貸，為企業(yè)減少了周轉(zhuǎn)資金的占用，降低了企業(yè)的貸款成本。
截至2023年6月末，上海農(nóng)商銀行“鑫動(dòng)能”戰(zhàn)略新興培育計(jì)劃入庫企業(yè)已超過800家，授信規(guī)模超750億元；庫內(nèi)涉及大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、物聯(lián)網(wǎng)的企業(yè)超50家，授信金額超15億元。
始于夢想，基于創(chuàng)新，成于實(shí)干。
政策東風(fēng)頻吹，上海農(nóng)商銀行緊跟戰(zhàn)略導(dǎo)向，聚焦“3+6”新型產(chǎn)業(yè)體系、聚焦“產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)”，牢牢抓住科技創(chuàng)新這個(gè)關(guān)鍵變量，進(jìn)一步加大科技創(chuàng)新型高成長企業(yè)的培育力度，迭代優(yōu)化“鑫動(dòng)能”戰(zhàn)略新興客戶培育計(jì)劃。2023年2月，上海農(nóng)商銀行再次升級(jí)“鑫動(dòng)能”戰(zhàn)略新興客戶培育計(jì)劃，搭建以“鑫動(dòng)能”客戶為核心的科創(chuàng)生態(tài)圈“鑫生態(tài)”，進(jìn)一步發(fā)揮投商行一體化優(yōu)勢，為“鑫動(dòng)能”客戶提供全方位、差異化的綜合賦能服務(wù)。
從啟航到領(lǐng)航，從“種子企業(yè)”到科創(chuàng)型上市企業(yè)、領(lǐng)軍骨干企業(yè)、細(xì)分領(lǐng)域冠軍企業(yè)，上海農(nóng)商銀行將陪伴企業(yè)成長為行業(yè)的領(lǐng)航者，同時(shí)，也在為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值的過程中爭做科創(chuàng)金融的領(lǐng)航者。
