銀監系統4月開了159張罰單 這些特殊的金融機構也被罰了

2018-05-03 11:54:50 來源: 北京日報

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從今年年初至今,各級銀監部門持續“敲打”違反宏觀調控政策的金融機構。視覺中國(25.700,-0.34,-1.31%)資料

銀監部門在4月披露的罰單數量與罰款金額環比迅猛上升。

據澎湃新聞統計,2018年4月,各級銀監部門披露了159張罰單,其中各級銀監局披露48張,銀監分局披露111張,合計罰款4297.37萬元。與3月份披露的的81張罰單、1844.6萬元罰款相比,4月份披露的罰單數量和罰款金額均有較大提高。

違規案由方面,違反宏觀調控政策、影子銀行和交叉金融產品風險是各級銀監部門4月份披露的罰單中反映的主要問題,同業業務、理財業務違規情況依然較多。除此之外,還有個別金融機構存在較為特別的風險狀況,比如2005年至2017年,盤古銀行網站外包管理失效,曾發生非法入侵等風險事件;建行普洱市分行未嚴格執行內控制度,導致員工盜竊銀行自助設備款項。

從銀監部門處罰的趨勢來看,加大了對違法責任人的監管追責力度,“雙罰制”措施明顯。3月份共有89人受到行政處罰,其中8人被終身禁業,12人被處以取消高級管理人員任職資格或銀行業從業資格若干年。

資金違規用于證券交易、房地產交易等現象泛濫

違反宏觀調控政策、影子銀行和交叉金融產品風險是各級銀監部門4月份披露的罰單中反映的主要問題。僅以各地銀監局披露的罰單為例,涉及上述問題的罰單數量達到半數。

從今年年初至今,各級銀監部門持續“敲打”違反宏觀調控政策的金融機構。銀監會在1月份發布的《2018年整治銀行業市場亂象工作要點》中明確指出,違反宏觀調控政策包括違反信貸政策和違反房地產行業政策。

具體來看,各級銀監部門在4月份披露的首張罰單便涉及違反信貸政策。2016年至2017年,浦發銀行(10.890,-0.14,-1.27%)信用卡中心部分信用卡現金分期資金被用于證券交易;2015年至2017年,該中心部分信用卡分期資金被用于非消費領域,嚴重違反審慎經營規則。由于上述案由,浦發銀行信用卡中心被上海銀監局罰沒175.17萬元。

除此之外,中國銀行(3.810,0.00,0.00%)浙江省分行存在個人消費貸款資金被挪用于購房;郵政儲蓄銀行杭州市分行存在個人消費貸款資金被挪用于購房及違規流入股市;中國農業發展銀行陽曲縣支行違規對外提供融資擔保;浙江海寧農村商業銀行個人貸款資金被挪用于購房、向未竣工驗收商用房發放按揭貸款。

多家政策性銀行、AMC等較為特殊的專業金融機構被罰

政策性銀行、四大資產管理公司(四大AMC)等較為特殊專業性金融機構也出現了多起因違規被罰的現象。

4月10日,山西銀監局披露顯示,中國農業發展銀行陽曲縣支行因違規對外提供融資擔保被罰30萬元,相關責任人張明辰被禁止終身從事銀行業工作。

北京銀監局網站4月23日披露的罰單顯示,中國進出口銀行北京分行因內控管理嚴重違反審慎經營規則被罰50萬元,直接責任人李昌軍為違法對外提供擔保,對其給與給予取消終身的董事、高級管理人員任職資格,禁止終身從事銀行業工作的行政處罰。李昌軍原為中國進出口銀行北京分行原黨委書記、行長,已在一年前因涉嫌嚴重違紀接受組織審查。

作為國內最早從事收購、管理、處置銀行不良資產的正規軍,四大AMC(即華融、東方、長城、信達)早已不再是單純的資產管理公司,紛紛轉型為擁有全牌照的金融控股平臺,旗下擁有銀行、保險、證券、信托、融資租賃等金融機構。自身業務體系的增加也隨之帶來了更大的風險敞口。

陜西銀監局披露農發行陽曲縣支行違規融資擔保的同日,也披露了華融資產山西省分公司存在未經授權審批辦理業務,內部控制失效;未落實風險控制措施,導致擔保權懸空并出現風險等情況,該公司因此被罰70萬元。作為相關責任人,徐德明、余小兵等6分均被警告或(且)罰款處分。

另一家國有資產管理公司長城資產,其河南分公司則存在違規收購金融機構非不良資產;違規隱匿不良資產,掩蓋真實風險等違規情況。4月23日,河南銀監局披露的罰單顯示,由于上述兩項違規案由,長城資產河南分公司合計被罰80萬元。

責任編輯:ERM523

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