據悉，易方達基金投顧服務已于近日上線雪球旗下基金銷售平臺——蛋卷基金，這是繼京東金融之后，易方達投顧服務2021年上線的第二個渠道。
除了蛋卷基金以外，雪球集團旗下還有國內知名投資社區雪球、雪盈證券、雪球私募等。其中雪球社區經過多年的發展和培育，形成了獨特的社區分享文化，吸引了大批高粘性、高質量的用戶，構建了權益投資市場獨特的內容和用戶生態。雪球用戶在平臺上自發產生內容、形成討論，同時可以在蛋卷等平臺完成產品交易。
依托雪球社區，蛋卷基金近年來發展迅速。截止2020年12月底，蛋卷基金合作的基金公司和券商資管公司合計超過115家，代銷基金數量超過7600只(按不同類型份額)。幾年來用戶規模保持超倍速增長，在2018年低迷的市場環境下銷售規模實現逆勢增長，2019年和2020年的增速也都遠超行業平均水平。
蛋卷基金近年來一直在探索如何幫助投資者解決“投基”痛點的問題。“雪球獨特的社區文化是雪球多年來發展壯大的基礎，這決定了我們是高度以用戶為中心的，極其關注用戶的投資體驗和投資需求。2019年末基金投顧業務試點推出后，我們在與易方達投顧人員的交流中發現，基金投顧是以客戶利益為中心、站在客戶角度開展業務的買方代理服務，與雪球文化相契合，于是我們立即與易方達開始了合作洽談。”蛋卷人士表示，易方達基金作為首批試點的投顧機構，此次與蛋卷基金的合作將使投資者可以享受到專業的基金投資顧問服務。
“雪球用戶經過長期的培育，其投資素養是較高的，且調查顯示，雪球客戶基本認同買‘一攬子基金’優于買單只基金的投資理念。這對我們推廣基金投顧服務提供了天然的沃土。”易方達投顧人士表示。
基金投顧機構接受客戶的委托后，不僅可以按照約定策略幫客戶在全市場進行基金產品的選擇，還要跟蹤客戶賬戶，根據市場情況代客戶進行投資策略中成份基金的申贖、轉換等交易申請。這其中不需要客戶自己進行調倉的跟隨操作、或者是調倉跟隨確認。
易方達投顧人士解釋稱：“簡單地說就是，客戶與基金投顧機構簽約后，就不需要再操心后續操作了。我們會利用投資模型，結合市場情況與大類資產配置的研究，動態跟蹤分析組合持倉及策略觀點，對客戶賬戶進行管理，定期調倉。同時還會結合預測算法，判斷本次是否適合給客戶進行調倉，盡量降低客戶交易費用的支出，實現相對個性化的調倉管理。客戶不需要手工確認跟隨調倉，對用戶來說是非常方便的。”
據悉，蛋卷基金投資者有著人均資產高、專業性強、風險偏好高等特點。易方達投顧針對投資者的這些特性，首批在蛋卷上線了一個當期權益基金倉位達到90%以上、風險等級較高的策略。
談及本策略的特點，易方達投顧人士稱：“可以從‘真正立足全市場’和‘權益優選’兩個方面來總結。‘真正立足全市場’ 是說，我們對產品的選擇立足于當前市場上的所有權益類基金產品，而不僅僅是易方達的產品，在我們目前測試的組合中，易方達自己的產品占比很低，只有10%左右。而‘權益優選’則是指我們通過專業的研究能力，不僅為投資者挖掘市場上的‘好基’，同時把握賽道的切換，力求抓住alpha+beta的雙重收益。”
最后，雙方均表示，公募基金通過20多年的發展，逐步走入了越來越多投資者的視野，但是“如何選基、何時調倉”等問題一直困擾著投資者。雪球的投資社區為挖掘“草根”智慧提供了平臺，而基金投顧業務則有可能從根本上解決大眾基金投資難的問題。
目前登錄蛋卷app，進入基金投顧板塊即可找到易方達投顧的基金投顧服務。投資者投資1000元即可享受專業投顧機構提供的“選基、買基、調倉、陪伴”的一站式基金投資管理服務。
