11月12日，平安基金旗下的平安瑞尚六個(gè)月持有期混合型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“平安瑞尚六個(gè)月持有混合”)首發(fā)，據(jù)該基金此前公告，其募集期為11月12日至11月25日。
根據(jù)招募說(shuō)明書(shū)，平安瑞尚六個(gè)月持有混合對(duì)每份基金份額設(shè)置六個(gè)月的最短持有期。基金備案條件為：自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人?；鹉技_(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效;否則《基金合同》不生效。
招募說(shuō)明書(shū)顯示，平安瑞尚六個(gè)月持有混合的投資組合比例為：本基金投資組合中股票投資比例為基金資產(chǎn)的0-30%。本基金投資于同業(yè)存單的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)的20%。每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨、國(guó)債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券。
平安瑞尚六個(gè)月持有混合的擬任基金經(jīng)理為韓克，資料顯示，韓克曾先后擔(dān)任南方基金管理有限公司債券交易員、研究員、投資經(jīng)理助理。2019年6月加入平安基金管理有限公司，任固定收益投資中心投資經(jīng)理。
在加入平安基金之前，韓克僅管理過(guò)華泰紫金天天金交易型貨幣這1只貨基，管理期間為2017年8月11日至2018年8月24日，任職回報(bào)為3.74%。
加入平安基金后，2019年9月至今，韓克共管理過(guò)10只基金(各類(lèi)份額合并計(jì)算，不含正在發(fā)行的平安瑞尚六個(gè)月持有混合)，包括2只混合型基金和8只債券型基金，最佳任職回報(bào)為16.29%。
首先來(lái)看韓克所管理的2只混合型基金，韓克自2019年12月4日起管理平安安享靈活配置混合至今，不過(guò)都是與其他基金經(jīng)理共同管理，韓克任職以來(lái)A、C份額的回報(bào)分別為16.29%、16.15%。該基金此前業(yè)績(jī)暫且不論，自韓克管理以來(lái)，截至2020年11月12日，平安安享靈活配置混合A、C份額今年以來(lái)的收益率分別為13.62%、13.49%，既跑輸同期同類(lèi)基金平均漲幅33.07%，又跑輸同期滬深300漲幅18.56%。
從前三季度的重倉(cāng)股來(lái)看，雖然平安安享靈活配置混合的重倉(cāng)股中不乏貴州茅臺(tái)、恒瑞醫(yī)藥、招商銀行等漲勢(shì)強(qiáng)勁的個(gè)股，但由于股票倉(cāng)位較低(三個(gè)季度股票資產(chǎn)占凈比均低于32%)，截至三季度末，該基金股票資產(chǎn)占凈資產(chǎn)比例為20.03%，前十持倉(cāng)占比合計(jì)僅6.56%。受股票倉(cāng)位限制，重倉(cāng)股的上漲并未給基金帶來(lái)高額收益。
韓克目前正在管理的另一只混合型基金是平安恒澤混合，該基金于今年7月15日成立以來(lái)一直由韓克獨(dú)立掌舵，截至11月12日，該基金A、C份額均略有虧損，最新凈值分別為0.9994元、0.9978元，因此韓克目前的任職回報(bào)也為負(fù)。截至三季度末，平安恒澤混合仍處于建倉(cāng)期，股票資產(chǎn)占凈資產(chǎn)比例僅3.51%。
韓克所管理的8只債券型基金任職回報(bào)也普遍較低，僅平安可轉(zhuǎn)債債券超過(guò)10%，該基金為韓克加入平安基金后所管理的第一只基金，2019年9月16日管理至今，A、C份額任職回報(bào)分別為15.11%、14.60%。另外7只債基都是2020年以來(lái)開(kāi)始管理，韓克的任職回報(bào)均低于1%，其中，平安添裕債券、平安惠智純債債券的任職回報(bào)為負(fù)。
值得關(guān)注的是，若拋開(kāi)韓克入職平安基金前管理過(guò)的貨基不提，韓克加入平安基金至今仍不足1年半，而其管理債基的經(jīng)驗(yàn)僅1年零2個(gè)月，管理混基的經(jīng)驗(yàn)仍不足1年。任職經(jīng)驗(yàn)不足且掌舵基金業(yè)績(jī)一般的情況下，平安基金新發(fā)行的混基仍擬定由韓克擔(dān)任基金經(jīng)理，這在某種程度上也突顯出平安基金旗下人才捉襟見(jiàn)肘。
資料顯示，平安基金成立于2011年1月7日，注冊(cè)資本13億人民幣，經(jīng)營(yíng)范圍包括基金募集、基金銷(xiāo)售、資產(chǎn)管理和中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。公司大股東為平安信托有限責(zé)任公司，持股比例68.19%，此外，大華資產(chǎn)管理有限公司與三亞盈灣旅業(yè)有限公司分別持股17.51%、14.3%。
據(jù)同花順iFinD數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，平安基金旗下共有各類(lèi)型基金121只，總資產(chǎn)規(guī)模為3462.78億元。其中，貨幣型基金規(guī)模1759.47億元，債券型基金規(guī)模1261.37億元，據(jù)此計(jì)算，固收類(lèi)基金規(guī)模占比超87%。而股票型基金與混合型基金規(guī)模分別為115.05億元、320.64億元，權(quán)益類(lèi)基金規(guī)模占比僅一成多。
天天基金網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，平安基金目前共有基金經(jīng)理25人，但平均任職年限僅1年又128天。其中，代宏坤、蘇寧10只、毛時(shí)超、丁琳等基金經(jīng)理的累計(jì)任職時(shí)間均低于1年。
