記者2日從中國銀監會獲悉，陜西、河南銀監局近日依法查處了轄內銀行業金融機構質押貸款案件，對兩地涉及該案的19家銀行業金融機構共計罰款5250萬元，并處罰104名責任人。
據了解，2016年5月，陜西潼關縣聯社發生一起2000萬元質押貸款案件。陜西、河南銀監局排查后發現，多名外部不法人員橫跨陜西、河南兩省，以純度不足的非標準黃金做質押物，騙取19家銀行業金融機構190億元貸款。
銀監會表示，該案暴露出上述銀行業金融機構內控管理存在諸多缺陷，貸款“三查”形同虛設，押品管理嚴重失效，業務開展盲目激進，給了不法分子可乘之機。
陜西銀監局對涉及該案的18家銀行業金融機構罰款合計5000萬元，其中對陜西省聯社及潼關縣聯社等11家縣級農信社聯社罰款3600萬元，對郵儲銀行陜西省分行及其渭南市分行、潼關縣支行罰款1000萬元，對工商銀行陜西省分行及其渭南分行、潼關縣支行罰款400萬元。
上述機構的95名責任人被予以處罰，陜西銀監局同時對內部監管履職不力人員進行了執紀問責。
河南銀監局對涉及該案的工商銀行河南三門峽靈寶支行處以罰款250萬元，對該支行及工商銀行三門峽分行9名相關責任人予以處罰。
據了解，目前公安機關已抓獲35名外部涉案人員。
