近日，杭州最大網(wǎng)貸平臺(tái)微貸網(wǎng)以涉嫌非法吸收公眾存款被立案?jìng)刹榱耍瑫r(shí)，互金中概股的其他企業(yè)近況也引起大家的關(guān)注。
7月9日，中概股互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)愛(ài)鴻森的業(yè)績(jī)報(bào)告姍姍來(lái)遲。而在此前，6月30日，愛(ài)鴻森向美國(guó)證監(jiān)會(huì)提交文件表示，受公共衛(wèi)生事件影響，公司將無(wú)法按時(shí)提交其截至2020年3月31日的財(cái)政年度業(yè)績(jī)報(bào)告。該公司還表示，會(huì)盡力在規(guī)定的到期日后的第十五個(gè)日歷日或之前提交10-K文件。
7月8日，愛(ài)鴻森還發(fā)布了一則關(guān)于現(xiàn)金流的公告，宣布其經(jīng)營(yíng)公司已從四川宏義嘉華實(shí)業(yè)有限公司獲得5000萬(wàn)元人民幣(約合700萬(wàn)美元)的投資。
值得關(guān)注的是，愛(ài)洪森已于2019年10月22日宣布終止P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)。另外，愛(ài)鴻森上市之后，受網(wǎng)貸業(yè)務(wù)的萎縮，股價(jià)開(kāi)始逐漸走低。該公司IPO發(fā)行價(jià)為4美元，其在上市當(dāng)日受到了投資者的青睞，首日開(kāi)盤(pán)價(jià)5.51美元，收盤(pán)報(bào)價(jià)5.75美元，并在2018年4月底達(dá)到最高點(diǎn)8.91美元。
不過(guò)，好景不長(zhǎng)，股價(jià)開(kāi)始下跌。2019年年底至2020年年初，股價(jià)甚至低于1美元。根據(jù)納斯達(dá)克市場(chǎng)退市規(guī)則，連續(xù)30日股價(jià)低于1美元發(fā)布警告，警告后連續(xù)90日低于1美元將被強(qiáng)制退市。此前，愛(ài)鴻森曾多次收到納斯達(dá)克發(fā)布的退市警告函。近日，愛(ài)鴻森股價(jià)微幅上升。
記者就近期獲投資及股價(jià)狀況等相關(guān)問(wèn)題，聯(lián)系到了愛(ài)鴻森的相關(guān)負(fù)責(zé)人，該負(fù)責(zé)人表示目前暫不接受采訪。
終止的網(wǎng)貸業(yè)務(wù)
公開(kāi)資料顯示，愛(ài)鴻森于2014年5月上線，運(yùn)營(yíng)主體為四川森淼融聯(lián)科技有限公司(下稱(chēng)“森淼”)，曾運(yùn)營(yíng)在線 P2P借貸平臺(tái)，并促成了中國(guó)個(gè)人和中小型企業(yè)借款人與投資者之間的在線貸款服務(wù)。
2018年3月16日，愛(ài)鴻森在美國(guó)納斯達(dá)克交易所掛牌上市。然而，好景并不長(zhǎng)，數(shù)據(jù)顯示，2018年以來(lái)，愛(ài)鴻森平臺(tái)業(yè)務(wù)量逐步下降。
其中2018年3月、4月下滑態(tài)勢(shì)明顯，4月份僅成交17筆，成交額1076萬(wàn)元。 對(duì)此愛(ài)鴻森表示，3、4月份成交量的減少主要是因?yàn)楣靖鼡Q存管系統(tǒng)，有意控制業(yè)務(wù)量。受行業(yè)沖擊影響，愛(ài)鴻森業(yè)務(wù)成交量依舊低迷，7月單月僅四筆成交，成交金額225萬(wàn)元。
2019年2月，愛(ài)鴻森發(fā)布2019財(cái)年(2018年3月31日至2018年12月31日)財(cái)務(wù)報(bào)告。報(bào)告顯示，2018年第四季度，愛(ài)鴻森錄得凈虧損76.83萬(wàn)美元，相較2017年同期虧損的30.12萬(wàn)美元，虧損擴(kuò)大了155.06%。愛(ài)鴻森表示，原有的網(wǎng)貸業(yè)務(wù)規(guī)模縮減，相較2017年同期在線貸款服務(wù)收入減少了6.14萬(wàn)美元，占總收入的43.4%。
2019年7月，愛(ài)鴻森發(fā)布截至2019年3月31日的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，截至2019年3月31日年度，其收入292.11萬(wàn)美元，凈虧損452.06萬(wàn)美元。
隨著中國(guó)在線P2P借貸行業(yè)的總交易量和在2019年面臨越來(lái)越嚴(yán)格的監(jiān)管環(huán)境的情況下，在線貸款業(yè)務(wù)的持續(xù)運(yùn)營(yíng)不可行。2019年10月22日，愛(ài)鴻森發(fā)布公告，宣布終止P2P業(yè)務(wù)。愛(ài)鴻森在公告中稱(chēng)，鑒于近期中國(guó)普遍收緊P2P業(yè)務(wù)監(jiān)管，且當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)要求減少其P2P業(yè)務(wù)，愛(ài)鴻森已確定其P2P業(yè)務(wù)無(wú)法持續(xù)運(yùn)營(yíng)，將集中資源于汽車(chē)金融業(yè)務(wù)。
同時(shí)，新網(wǎng)銀行于10月28日停止了愛(ài)鴻森的銀行存管系統(tǒng)服務(wù)。
2020年7月9日，愛(ài)鴻森姍姍來(lái)遲的年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，截至2020年3月31日止年度，已終止經(jīng)營(yíng)的網(wǎng)貸業(yè)務(wù)在線貸款服務(wù)收入為11萬(wàn)美元，凈虧損為5587027美元。
愛(ài)鴻森表示，截至2020年3月31日止年度，其向借款人收取的交易費(fèi)用為貸款金額的0.19%至3%，是在支付每月產(chǎn)生利息的貸款所得款項(xiàng)時(shí)支付的費(fèi)用，或全額支付每天產(chǎn)生利息的貸款本金和利息。該公司還向投資者收取了其收取利息的8.00%的服務(wù)費(fèi)，并在投資者收到利息后支付了該服務(wù)費(fèi)。
“自2019年10月以來(lái)，我們已經(jīng)停止了在線貸款業(yè)務(wù)，但由于期限為36個(gè)月的貸款仍未償還，我們預(yù)計(jì)在中斷后將繼續(xù)收取服務(wù)費(fèi)。”愛(ài)鴻森表示。
此外，愛(ài)鴻森還需承擔(dān)在線借貸平臺(tái)上應(yīng)歸投資者所有的未償貸款。愛(ài)鴻森官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，截止到2020年7月13日，其累計(jì)代償金額為14404372.19元。
財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)顯示，截至2020年3月31日，愛(ài)鴻森使用汽車(chē)交易和相關(guān)服務(wù)產(chǎn)生的現(xiàn)金以及從借款人處收取的款項(xiàng)總計(jì)約190萬(wàn)美元，以償還平臺(tái)投資者。根據(jù)最近從借款人那里收回的還款，該公司還確認(rèn)了這些應(yīng)收款的壞賬支出約370萬(wàn)美元。愛(ài)鴻森預(yù)計(jì)將在2021年12月31日前償還90%的應(yīng)付款。
轉(zhuǎn)型汽車(chē)金融服務(wù)
“自我們停止在線貸款服務(wù)以來(lái)，我們已經(jīng)重新分配了資源，以專(zhuān)注于汽車(chē)交易和相關(guān)服務(wù)部門(mén)的業(yè)務(wù)。”愛(ài)鴻森表示。
資料顯示，愛(ài)鴻森自2018年11月22日開(kāi)始通過(guò)汽車(chē)交易及相關(guān)服務(wù)產(chǎn)生收入。目前，該公司通過(guò)控股子公司湖南瑞僖融資租賃有限公司提供汽車(chē)交易和融資、汽車(chē)銷(xiāo)售、汽車(chē)經(jīng)營(yíng)租賃、汽車(chē)融資等相關(guān)服務(wù)。
7月9日，愛(ài)鴻森的年報(bào)數(shù)據(jù)顯示，截至2020年3月31日的年度中，該公司汽車(chē)交易及相關(guān)服務(wù)收入為1560萬(wàn)美元。汽車(chē)交易及相關(guān)服務(wù)產(chǎn)生的截至2020年3月31日的年度收入，與2018年11月22日至2019年3月31日相比，增加了13104468美元或514%。主要原因是，愛(ài)鴻森在成都和長(zhǎng)沙的業(yè)務(wù)擴(kuò)展，收入比上年增加。
截至2020年3月31日，愛(ài)鴻森為總計(jì)1626輛汽車(chē)(總價(jià)值約2320萬(wàn)美元)的融資提供了便利，共出售了1388輛汽車(chē)(總價(jià)值約1340萬(wàn)美元)，交付了557輛經(jīng)營(yíng)租賃汽車(chē)和97輛分別向客戶融資租賃，其中絕大多數(shù)是打車(chē)司機(jī)。
雖然由網(wǎng)貸業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型汽車(chē)金融服務(wù)，但愛(ài)鴻森的日子并不好過(guò)，依然在虧損。截至2020年3月31日止年度，愛(ài)鴻森的汽車(chē)交易及相關(guān)服務(wù)凈虧損為4348776美元，較截至2019年3月31日止年度的凈虧損1155775美元增加3193001美元。
分析原因，愛(ài)鴻森指出，與去年同期相比，2020年2月和2020年3月，我們的大多數(shù)客戶(在線乘車(chē)司機(jī))的收入受到疫情的嚴(yán)重影響，原因是由于公共旅行限制而需求減少。
關(guān)于今年下半年的計(jì)劃，為了獲得足夠的營(yíng)運(yùn)資金并開(kāi)發(fā)新的收入資源，愛(ài)洪森正將業(yè)務(wù)重心從汽車(chē)租賃和融資轉(zhuǎn)變?yōu)槠?chē)租賃，將更多地專(zhuān)注汽車(chē)租賃業(yè)務(wù)，以利用對(duì)短途旅行的需求增加長(zhǎng)期汽車(chē)租賃。
愛(ài)鴻森預(yù)測(cè)，他們的業(yè)務(wù)將在2020年下半年有所改善。
承諾投資企業(yè)三年業(yè)績(jī)目標(biāo)
愛(ài)鴻森亟需資金來(lái)幫助其順利完成轉(zhuǎn)型。
7月8日，中概股互金企業(yè)愛(ài)鴻森還發(fā)布了一則關(guān)于現(xiàn)金流的公告，宣布其經(jīng)營(yíng)公司已從四川宏義嘉華實(shí)業(yè)有限公司獲得5000萬(wàn)元人民幣(約合700萬(wàn)美元)的投資。
雖然愛(ài)鴻森宣布獲得了投資，但本次投資并非直接投資于愛(ài)鴻森，而是投資于四川金凱龍汽車(chē)租賃有限公司(下稱(chēng)“金凱龍”)。愛(ài)鴻森通過(guò)其控股子公司湖南瑞僖融資租賃有限公司(下稱(chēng)“瑞僖”)對(duì)金凱龍進(jìn)行控制。
金凱龍是位于中國(guó)四川省成都市的汽車(chē)交易及相關(guān)服務(wù)公司，主要為乘車(chē)服務(wù)行業(yè)的駕駛員提供汽車(chē)銷(xiāo)售和融資交易服務(wù)，并提供相關(guān)的事后服務(wù)和汽車(chē)租賃服務(wù)。據(jù)悉，四川宏義嘉華實(shí)業(yè)有限公司(下稱(chēng)“宏義”)是一家專(zhuān)注于房地產(chǎn)和工業(yè)投資的集團(tuán)公司，該公司是成都路橋工程有限公司的最大股東是一家在中國(guó)A股市場(chǎng)公開(kāi)上市的建筑工程公司。
根據(jù)投資協(xié)議，金凱龍獲得投資而宏義同意認(rèn)購(gòu)金凱龍27.66%的股權(quán)，代價(jià)為人民幣5000萬(wàn)元(約合710萬(wàn)美元)的投資。該投資將分兩期支付：首筆人民幣1000萬(wàn)元(約合140萬(wàn)美元)的付款應(yīng)最遲于2020年9月30日到期;其余人民幣4000萬(wàn)元(約合570萬(wàn)美元)應(yīng)在與當(dāng)?shù)卣徒饎P龍的其他股東以現(xiàn)金全額出資后的30天到期內(nèi)，但不遲于2020年12月31日完成投資備案后，瑞僖須向金凱龍支付人民幣350萬(wàn)元(約50萬(wàn)美元)作為注資。
投資協(xié)議設(shè)定了金凱龍?jiān)诮灰淄瓿珊蟮娜陿I(yè)績(jī)承諾期內(nèi)的業(yè)績(jī)目標(biāo)。在履約承諾期內(nèi)，金凱龍及其原股東已同意促使金凱龍實(shí)現(xiàn)其第一年，第二年和第三年年收入不少于人民幣5200萬(wàn)元(約740萬(wàn)美元)，人民幣9000萬(wàn)元(約1270萬(wàn)美元)和人民幣1.1億元，年度凈利潤(rùn)分別不低于人民幣1000萬(wàn)元(約合140萬(wàn)美元)，人民幣2000萬(wàn)元(約合280萬(wàn)美元)和人民幣2500萬(wàn)元(約合350萬(wàn)美元)。
公告顯示，金凱龍計(jì)劃投資所得款項(xiàng)的主要用途將用于為其汽車(chē)租賃業(yè)務(wù)購(gòu)買(mǎi)更多汽車(chē)，并開(kāi)設(shè)更多零售店，以為成都的乘車(chē)司機(jī)提供汽車(chē)融資和交易便利服務(wù)。但前提是，如果募集資金將用于超過(guò)人民幣100萬(wàn)元(約合70萬(wàn)美元)的任何汽車(chē)業(yè)務(wù)投資，則必須征得宏義的事先同意。
在經(jīng)歷了退出網(wǎng)貸、轉(zhuǎn)型汽車(chē)金融、獲投資后，目前，愛(ài)鴻森仍面臨償還投資者未償貸款、扭虧為盈、穩(wěn)定股價(jià)等重要任務(wù)，愛(ài)鴻森未來(lái)是否會(huì)實(shí)現(xiàn)投資協(xié)議承諾的業(yè)績(jī)目標(biāo)，股價(jià)能否達(dá)到曾經(jīng)的高光時(shí)刻，等待時(shí)間交給我們答案。
