去年10月，證監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱《試點(diǎn)通知》)，基金投顧業(yè)務(wù)正式試水。試點(diǎn)一年以來(lái)，在各方的共同努力和推動(dòng)下，投資者關(guān)注度和接受度不斷攀升，越來(lái)越多的機(jī)構(gòu)在加緊布局、參與基金投顧業(yè)務(wù)。易方達(dá)基金作為首批獲得試點(diǎn)資格的機(jī)構(gòu)，繼9月在天天基金、招行招贏通等四個(gè)平臺(tái)接連上線基金投顧服務(wù)后，又于12月初上線交通銀行。
今年以來(lái)，易方達(dá)投顧與招商銀行合作第一家上線了面向同業(yè)客戶的基金投顧業(yè)務(wù)，現(xiàn)在與交通銀行合作的投顧業(yè)務(wù)是第一家大型銀行面向零售客戶提供的投顧業(yè)務(wù)。銀行業(yè)作為金融體系中極其重要的一環(huán)，有著最為廣泛的客戶基礎(chǔ)，是踐行普惠金融的重要機(jī)構(gòu)主體。中國(guó)公募基金行業(yè)通過(guò)二十多年的發(fā)展，憑借嚴(yán)格的監(jiān)管、專業(yè)規(guī)范的管理，創(chuàng)造了良好的中長(zhǎng)期產(chǎn)品收益，但由于投資者普遍存在著“短期交易”、“追漲殺跌”等非理性交易習(xí)慣，導(dǎo)致行業(yè)一直存在著“基金產(chǎn)品賺錢，基金投資者不賺錢”的困境。據(jù)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，偏股型基金過(guò)去19年平均年化收益率為16.18%，而全部個(gè)人投資者這19年實(shí)際的基金投資年化收益只有2.01%。
基金投顧業(yè)務(wù)的推出，被行業(yè)認(rèn)為是有望解決上述問(wèn)題的重大舉措，專業(yè)投顧機(jī)構(gòu)通過(guò)接受客戶的委托，代客戶進(jìn)行基金產(chǎn)品研究、投資和管理，并通過(guò)持續(xù)的組合調(diào)整以及投資者教育和服務(wù)，積極探索和引導(dǎo)投資者進(jìn)行長(zhǎng)期投資。
據(jù)易方達(dá)介紹，早在今年4月份就已經(jīng)與交通銀行進(jìn)行了首次業(yè)務(wù)交流，交通銀行對(duì)易方達(dá)投顧的投研框架、業(yè)務(wù)規(guī)范、技術(shù)能力、策略儲(chǔ)備等多方面進(jìn)行了深入的考察后初步達(dá)成了合作共識(shí)。交通銀行5月份正式?jīng)Q定上線基金投顧業(yè)務(wù)后，便將易方達(dá)列為首批合作機(jī)構(gòu)。幾個(gè)月來(lái)雙方已就合規(guī)風(fēng)控、系統(tǒng)開發(fā)、投研策略等在內(nèi)的諸多事項(xiàng)進(jìn)行了多次、反復(fù)的溝通和交流，目前系統(tǒng)和業(yè)務(wù)準(zhǔn)備完善，已正式對(duì)外。
據(jù)悉，易方達(dá)投顧首批在交行上線了三個(gè)策略，分別是以貨幣基金為主、增加部分債券基金倉(cāng)位的貨幣增強(qiáng)策略;以固收類基金為主，通過(guò)增加部分權(quán)益基金倉(cāng)位，以達(dá)到戰(zhàn)勝通脹目標(biāo)的穩(wěn)健理財(cái)策略;以及平衡配置固收、權(quán)益類基金，以追求資產(chǎn)長(zhǎng)期增值為目標(biāo)的平衡增長(zhǎng)策略。在該三個(gè)策略上線后，易方達(dá)投顧還會(huì)根據(jù)交行客戶的需求情況，不斷增加新的策略。
目前，用戶可在交通銀行手機(jī)app點(diǎn)擊“基金投顧”，體驗(yàn)易方達(dá)投顧提供的專業(yè)基金投顧服務(wù)。
