2020年2月，中國(guó)銀行境外發(fā)行中資機(jī)構(gòu)首支社會(huì)責(zé)任債券，支持受疫情影響的小企業(yè)盡快復(fù)工復(fù)產(chǎn)。2020年8月，建設(shè)銀行在納斯達(dá)克迪拜交易所掛牌發(fā)行首筆以“應(yīng)對(duì)全球氣候變化”為主題的綠色傳統(tǒng)債券，支持國(guó)際社會(huì)普遍認(rèn)可的清潔交通類項(xiàng)目。同年9月，中國(guó)銀行境外發(fā)行全球商業(yè)機(jī)構(gòu)首支藍(lán)色債券，募集資金支持海洋相關(guān)污水處理項(xiàng)目及海上風(fēng)電項(xiàng)目，支持海洋保護(hù)，發(fā)展藍(lán)色經(jīng)濟(jì)……
安永中國(guó)于近日發(fā)布的《中國(guó)上市銀行2020年回顧及未來展望》報(bào)告顯示，作為中國(guó)綠色金融市場(chǎng)的重要參與者，中國(guó)上市銀行已將綠色金融定義外延，主動(dòng)參與綠色金融國(guó)內(nèi)外合作，促進(jìn)綠色金融快速健康發(fā)展。
根據(jù)報(bào)告，54家中國(guó)上市銀行中已有43家披露了綠色貸款情況。2020年年末，綠色貸款余額合計(jì)為88726.92億元，比2019年年末增長(zhǎng)了23.73%，高于總體貸款增速。其中，6家大型商業(yè)銀行綠色貸款余額為62683.4億元，同比增長(zhǎng)25.38%。
與此同時(shí)，上市銀行還通過綠色金融支持鄉(xiāng)村振興，實(shí)現(xiàn)綠色金融與國(guó)家重大發(fā)展戰(zhàn)略的融合，并強(qiáng)化普惠金融信貸服務(wù)能力，發(fā)揮普惠金融對(duì)脫貧攻堅(jiān)、鄉(xiāng)村振興等目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的促進(jìn)作用和對(duì)中小微企業(yè)的支撐作用。
報(bào)告顯示，去年各上市銀行持續(xù)加大對(duì)普惠金融的投入，金融扶貧和服務(wù)中小微企業(yè)能力進(jìn)一步加強(qiáng)。截至2020年年末，全國(guó)普惠型小微企業(yè)貸款余額超過15萬億元，同比增速超30%。通過42家上市銀行披露的數(shù)據(jù)可見，去年年末，這些銀行普惠金融貸款合計(jì)85341.44億元，比2019年年末增長(zhǎng)40.12%。
“對(duì)于上市銀行而言，深入開展綠色金融和普惠金融，是轉(zhuǎn)型發(fā)展的必然選擇。”安永金融服務(wù)合伙人許旭明在接受記者專訪時(shí)表示，一方面在“碳達(dá)峰碳中和”、鄉(xiāng)村振興等國(guó)家戰(zhàn)略的大力推進(jìn)下，上市銀行順勢(shì)而為才能享受政策紅利，抓住市場(chǎng)機(jī)遇;另一方面它們積極擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任，以客戶為中心才能增強(qiáng)客戶黏性，提高金融服務(wù)的覆蓋率和可得性，推動(dòng)金融服務(wù)提質(zhì)增效。
此外，根據(jù)該報(bào)告，2020年中國(guó)上市銀行營(yíng)業(yè)收入同比增長(zhǎng)達(dá)4.93%，承壓前行，展現(xiàn)出了足夠的運(yùn)營(yíng)韌性，保持著穩(wěn)健的發(fā)展定力。
“2020年上市銀行的業(yè)績(jī)壓力主要來自宏觀環(huán)境。新冠疫情對(duì)全球經(jīng)濟(jì)造成重大沖擊、中美貿(mào)易摩擦持續(xù)、國(guó)際大宗商品市場(chǎng)及金融市場(chǎng)波動(dòng)劇烈等，這些錯(cuò)綜復(fù)雜的外部環(huán)境使中國(guó)上市銀行面臨未曾經(jīng)歷過的、嚴(yán)峻的‘壓力測(cè)試’。”安永大中華區(qū)金融服務(wù)首席合伙人忻怡表示，凈利潤(rùn)仍保持正增長(zhǎng)表明中國(guó)上市銀行成功地通過了這次壓力測(cè)試。同時(shí)也可以看出，銀行積極響應(yīng)國(guó)家疫情防控政策，持續(xù)讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
2021年是資管新規(guī)過渡期的最后一年，上市銀行及理財(cái)子公司理財(cái)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型仍面臨挑戰(zhàn)。在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下，伴隨著新技術(shù)、新產(chǎn)品的產(chǎn)生以及新的監(jiān)管環(huán)境，資管行業(yè)逐步變革，正步入新時(shí)代。根據(jù)監(jiān)管相關(guān)政策要求，理財(cái)業(yè)務(wù)通過期限錯(cuò)配、杠桿提升等傳統(tǒng)方式獲利的模式已受到一定限制。豐富資產(chǎn)投資種類，提升資產(chǎn)定價(jià)與風(fēng)險(xiǎn)處置能力成為資管產(chǎn)品獲利的主要途徑。商業(yè)銀行如何在新的環(huán)境下找準(zhǔn)理財(cái)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)模式、提升核心競(jìng)爭(zhēng)力、實(shí)現(xiàn)理財(cái)業(yè)務(wù)的健康有序發(fā)展至關(guān)重要。
忻怡直言，在機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的新階段，上市銀行需化壓力為動(dòng)力，全面貫徹新的發(fā)展理念，做好長(zhǎng)期規(guī)劃的同時(shí)保持戰(zhàn)略定力，持續(xù)推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，從而實(shí)現(xiàn)可持續(xù)的高質(zhì)量發(fā)展。
