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荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（通訊員 祝文莉 羅睿）2023年4月7日上午，一名客戶前往中國(guó)銀行黃石冶鋼支行辦理借記卡長(zhǎng)期不動(dòng)賬戶解凍業(yè)務(wù)，并要求將賬戶升級(jí)為一類賬戶。該支行工作人員在按照業(yè)務(wù)流程核實(shí)客戶身份時(shí)，察覺到其中的不同尋常，成功預(yù)警勸阻這名客戶免遭電信詐騙。
據(jù)了解，該客戶的“大哥”電話聯(lián)系他，要求他本人提供一張I類賬戶的銀行卡。“大哥”在電話中稱，自己的身份證遺失，短期內(nèi)無法辦理銀行卡開立、升級(jí)等相關(guān)業(yè)務(wù)，又由于目前正在做一個(gè)國(guó)家大型土石方項(xiàng)目，急需一個(gè)賬戶收款用于，卡片升級(jí)完成后預(yù)計(jì)將有上百億資金匯入。
該支行工作人員感到十分可疑，對(duì)“大哥”提出幾點(diǎn)問題：國(guó)家大型項(xiàng)目資金為什么不用對(duì)公賬戶，而使用個(gè)人賬戶收款？資金是從哪里來的？是否有相關(guān)的證明材料？
“大哥”對(duì)此狡辯道：“這些保密資料是你能看的嗎？我的第一筆啟動(dòng)資金至少五十億。‘老爺子’”的錢給我做啟動(dòng)資金，你只管辦理業(yè)務(wù)。”
該支行工作人員推測(cè)這名客戶遭遇了電信詐騙，被“大哥”以“國(guó)家工程收款”為由騙取銀行賬戶。為了防止客戶上當(dāng)受騙，該支行工作人員向其展示了“平安中行”公眾號(hào)上的類似詐騙案例，詳細(xì)講解了國(guó)家反詐法和電信詐騙防范的相關(guān)知識(shí)，同時(shí)告知客戶出租、出借銀行卡的法律后果。在工作人員的耐心勸說下，客戶恍然大悟，放棄了賬戶升級(jí)。
近來，各種形式的電信詐騙層出不窮，騙取客戶信息、銀行賬戶甚至資金的案件時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重?fù)p害民眾利益，造成嚴(yán)重后果。中國(guó)銀行在此提醒廣大客戶，接到涉及“出借賬戶、提供信息”等字眼的信息多留心眼，避免造成自身財(cái)產(chǎn)損失，甚至成為犯罪分子實(shí)施“違法犯罪”行為的幫兇。
