(相關(guān)資料圖)
荊楚網(wǎng)（湖北日報網(wǎng)）訊（通訊員 羅睿 朱小穎）近日，兩位客戶行色匆匆走進中行黃石交通路支行，表示急需辦理一張借記卡。工作人員按照流程核實客戶身份信息時，發(fā)現(xiàn)開卡客戶是一名近70歲的老年人，且在詢問客戶開卡相關(guān)事由時總是身旁一位自稱老人女婿的中年男子代為回答，隨即提高警惕，進一步詢問客戶開卡用途。
原來，客戶近日添加了某購物平臺交流群，平臺“客服”稱只需要在平臺內(nèi)注冊并開卡認證就可以獲得800元注冊金，且群內(nèi)安排了專人進行操作指導(dǎo)，便于群內(nèi)用戶都能夠順利開立借記卡。
聽到認證、注冊金等關(guān)鍵字眼，工作人員立即判斷該客戶可能遭遇了通過高額回報誘騙客戶銀行賬戶信息的電信詐騙，并向客戶出示類似的電信詐騙典型案例，告知客戶出租出借銀行賬戶帶來的危害及后果。客戶聽后，隨即放棄開立借記卡，并向銀行工作人員認真負責(zé)的態(tài)度表示感謝。
“天下不會掉餡餅”并非老生常談，在現(xiàn)實生活中打著“高額回報”的幌子的誘導(dǎo)客戶出租、出借銀行賬戶的詐騙活動比比皆是，銀行網(wǎng)點作為開戶的源頭，在堵截非法賬戶買賣鏈條中發(fā)揮至關(guān)重要的作用。在開戶過程中，銀行人員要按照要求強化開戶識別，加大賬戶管理治理力度，在提升服務(wù)能力的同時，持續(xù)強化運營風(fēng)險識別及防范工作，以實際行動維護金融秩序的安全穩(wěn)定。
