開(kāi)設(shè)“澳融新游”“中轅致富”“祥福在線”等多個(gè)虛假網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)作惡
一電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙在湖南落網(wǎng)(誠(chéng)信建設(shè)萬(wàn)里行)
本報(bào)記者 王云娜
《 人民日?qǐng)?bào) 》( 2018年07月11日 06 版) “全新投資模式，投入周期資金自由，不壓本金，回報(bào)率高，有意請(qǐng)?zhí)砑観Q……”“利潤(rùn)豐厚，可隨時(shí)提取……”近年來(lái)，諸如此類(lèi)的投資信息時(shí)常出現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)社交群中。面對(duì)高收益的誘惑，“好奇”之下，有人開(kāi)始小額嘗試。一點(diǎn)“蠅頭小利”讓人嘗到甜頭，此后逐步加大投入，從幾百到幾千再到上萬(wàn)。等到最終打算“收手”時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)投資平臺(tái)、介紹人和錢(qián)早已一同神秘消失。
天津市南開(kāi)區(qū)的劉女士就是這類(lèi)騙局的受害者，今年4月至5月，在網(wǎng)友推薦下，她在一個(gè)叫做“澳融新游”的網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)投資了承諾高回報(bào)的理財(cái)項(xiàng)目。“我盯著‘騙子’的利息，‘騙子’卻盯著我的本金，他們一步步獲取我的信任，讓我落入精心編織的陷阱。”提起被騙的經(jīng)歷，劉女士震驚中帶著氣憤。
今年6月初，長(zhǎng)沙警方與婁底警方在長(zhǎng)沙、婁底、湘潭等地抓捕了這場(chǎng)騙局背后的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙，40多名嫌疑人全部落網(wǎng)，止付凍結(jié)資金120萬(wàn)元。經(jīng)審訊偵查，除了澳融新游外，這個(gè)團(tuán)伙還擁有中轅致富、祥福在線等多個(gè)虛假網(wǎng)絡(luò)投資平臺(tái)。日前，記者前往湖南，進(jìn)行了深入調(diào)查。
先給一點(diǎn)甜頭，再卷巨款消失
“群友們都說(shuō)自己掙了不少。”今年4月，劉女士被微信網(wǎng)友拉進(jìn)澳融新游網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)的投資群，這個(gè)平臺(tái)號(hào)稱(chēng)利潤(rùn)豐厚、隨時(shí)提取。觀察了一段時(shí)間后，劉女士也開(kāi)始跟著投資。
“第一次投了200元，一天后就獲利5元。我嘗試了提現(xiàn)，的確很快到賬。”4月10日的第一筆投資讓劉女士嘗到了一點(diǎn)甜頭，也使她放下了戒備之心。從4月17日起，她開(kāi)始陸續(xù)往平臺(tái)里投錢(qián)。其間，又成功提現(xiàn)過(guò)一次，這讓她徹底相信了這個(gè)平臺(tái)。
“等我再想提現(xiàn)，賬號(hào)卻突然被凍結(jié)了。”5月中旬，當(dāng)她想把累計(jì)投入的5萬(wàn)多元本金提現(xiàn)時(shí)，系統(tǒng)卻顯示賬戶因涉嫌套利被凍結(jié)。想要解凍，就必須往賬號(hào)里充值88888元。“平臺(tái)承諾，解凍后這筆錢(qián)將直接進(jìn)入我自己的賬號(hào)里。”收到客服回復(fù)后，劉女士深信不疑，按照平臺(tái)要求，把88888元錢(qián)打入了某個(gè)指定賬戶。“賬戶解凍了，而且里面的確有這筆錢(qián)。”可令她沒(méi)想到的是，錢(qián)是進(jìn)了自己賬戶，但依然不能提現(xiàn)。
劉女士再度聯(lián)系客服，客服又給出了這樣的解釋?zhuān)?ldquo;銀行卡信息里沒(méi)有支行信息，必須補(bǔ)充完善才能提現(xiàn)。要修改銀行卡信息，必須再充值188888元。”
這一次，有所警覺(jué)的劉女士沒(méi)有直接充值，而是抱著一絲疑慮找到客服。可當(dāng)她試圖跟平臺(tái)及客服進(jìn)一步交涉時(shí)，平臺(tái)卻注銷(xiāo)了，客服也聯(lián)系不上，介紹的網(wǎng)友也失蹤了。“這才知道自己上當(dāng)受騙了!”她趕忙報(bào)了警，可此時(shí)她已累計(jì)投入14萬(wàn)多元。
同是今年4月，湖南省長(zhǎng)沙市開(kāi)福區(qū)的張小姐也在網(wǎng)友介紹下，上網(wǎng)投資一款“模式新穎、回報(bào)較高”的項(xiàng)目——中轅致富。第一天投資2000元，很快她就掙了1740元。緊接著，她又小投了幾筆，掙了1630元。第三天，張小姐想賺一筆大的，往賬號(hào)里充值了5萬(wàn)多元，可中轅致富的系統(tǒng)卻關(guān)閉了，錢(qián)也取不出來(lái)了。
“嫌疑人在網(wǎng)上發(fā)布投資理財(cái)廣告，承諾高額回報(bào)，吸引受害人注意。”長(zhǎng)沙市公安局開(kāi)福分局刑偵大隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng)戴斌說(shuō)，受害人往往抱著試一試的態(tài)度，先進(jìn)行小額投資，這時(shí)嫌疑人會(huì)讓受害人嘗到甜頭。當(dāng)受害人放松警惕大額投資時(shí)，詐騙團(tuán)伙不僅會(huì)修改后臺(tái)數(shù)據(jù)，以各種借口阻礙提現(xiàn)，還會(huì)將平臺(tái)突然關(guān)閉，卷款消失。
拉攏感情行騙，詐騙平臺(tái)難辨
“一開(kāi)始，我們只是拉拉家常。”劉女士有一個(gè)分享優(yōu)惠券信息的微信群，今年初群里一個(gè)網(wǎng)友申請(qǐng)加她為微信好友。“最初群里都是一些熟人，后面人拉人，一下就變成了幾百人的大群?？僧吘苟际侨河?，就也沒(méi)多想。”剛開(kāi)始，這個(gè)網(wǎng)友沒(méi)有推薦任何項(xiàng)目，只是找話題跟她聊天，分享生活中的大事小情。一來(lái)二去，劉女士把這名網(wǎng)友當(dāng)成了靠譜的熟人，“現(xiàn)在想來(lái)，他就是為了拉攏感情，增加信任度。”
沒(méi)過(guò)多久，該網(wǎng)友給她介紹了一個(gè)“金融盤(pán)”項(xiàng)目——澳融新游。“也擔(dān)心過(guò)會(huì)上當(dāng)受騙，所以當(dāng)時(shí)就沒(méi)答應(yīng)注冊(cè)，只同意進(jìn)群看看。”可進(jìn)群后，看到群友們聊得熱火朝天，大家紛紛分享戰(zhàn)果。“我從群里加了好幾個(gè)人私聊，他們都說(shuō)自己掙了錢(qián)。”劉女士動(dòng)了心，開(kāi)始陸續(xù)往澳融新游的網(wǎng)上平臺(tái)充錢(qián)。
“可平臺(tái)關(guān)閉后，這些人也都消失了。他們要么是‘騙子’，要么是‘騙子’雇來(lái)的‘托’。”劉女士感到十分委屈，“騙子利用社交平臺(tái)發(fā)布虛假詐騙廣告、公然建群行騙，讓我們這些老實(shí)人防不勝防。”
劉女士說(shuō)，一開(kāi)始她也留了心眼，登錄平臺(tái)時(shí)也認(rèn)真觀察了一番，可這個(gè)平臺(tái)的網(wǎng)頁(yè)制作精美高端，還注明了公司注冊(cè)地址、聯(lián)系電話等基本信息，就連理財(cái)產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)模式都和大金融機(jī)構(gòu)如出一轍，“網(wǎng)站看上去很正規(guī)，有很強(qiáng)的蒙蔽性，我們普通人，哪里辨別得出這是虛假詐騙網(wǎng)站?”劉女士既憤怒又困惑。
謀劃聯(lián)動(dòng)機(jī)制，探索實(shí)時(shí)止付
“受害人銀行卡里的錢(qián)通過(guò)銀聯(lián)進(jìn)入第三方支付公司，再經(jīng)過(guò)第四方支付公司到達(dá)第五方支付公司，最后通過(guò)第五方支付公司進(jìn)入犯罪嫌疑人的賬戶。”長(zhǎng)沙市公安局開(kāi)福分局刑偵大隊(duì)反電信詐騙中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)周輝介紹，受害人報(bào)案后，民警立即向長(zhǎng)沙市公安局反電信詐騙中心匯報(bào)，請(qǐng)求對(duì)受害人資金實(shí)時(shí)止付，但由于受害人資金全都來(lái)源于第五方支付公司“鑫匯寶”，無(wú)法止付成功。
“為了減少受害人損失、找到更多的受害者，我們從嫌疑人銀行流水往上調(diào)查溯源，通過(guò)每一個(gè)環(huán)節(jié)中不同的流水號(hào)，追蹤錢(qián)款的來(lái)源賬戶。”周輝說(shuō)。反電詐中隊(duì)來(lái)到位于深圳的“鑫匯寶”公司，對(duì)嫌疑人賬號(hào)進(jìn)行了止付。從這家公司入手，前往位于多個(gè)城市的第四方支付公司、第三方支付公司，獲取相關(guān)數(shù)據(jù)信息。目前，警方已聯(lián)系銀聯(lián)總部，并辦理相關(guān)手續(xù)，即將找到此案中更多的受害人。
“公安機(jī)關(guān)抓到了這些‘騙子’，為我們受害人出了口惡氣，也避免了更多的人上當(dāng)受騙。”劉女士說(shuō)。如今，犯罪分子已經(jīng)落網(wǎng)，即將受到法律制裁。
“受害人一鍵充值、嫌疑人一鍵收款，我們?cè)谵k案取證時(shí)卻‘跑斷腿’，大大降低了辦案效率。”周輝建議，有關(guān)部門(mén)加大對(duì)第四方支付及其下游企業(yè)的監(jiān)管力度，督促它們?cè)诜奖闵虘舻耐瑫r(shí)，加強(qiáng)對(duì)商戶的審核管理，避免為詐騙團(tuán)伙違法犯罪提供便利。同時(shí)，建立公安機(jī)關(guān)與互聯(lián)網(wǎng)支付企業(yè)的聯(lián)動(dòng)機(jī)制，一旦發(fā)生電信詐騙案件，能通過(guò)反電詐中心實(shí)時(shí)止付，最大限度地減少受害人損失。
嚴(yán)格網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管，加強(qiáng)信息保護(hù)
網(wǎng)絡(luò)理財(cái)投資詐騙之所以泛濫，一個(gè)重要原因在于違法門(mén)檻低、成本低。
“目前，網(wǎng)絡(luò)理財(cái)投資詐騙已經(jīng)形成了一個(gè)黑色產(chǎn)業(yè)鏈。”一位接受采訪的專(zhuān)家表示，網(wǎng)絡(luò)注冊(cè)門(mén)檻低、費(fèi)用低，而網(wǎng)站監(jiān)管還不到位，一些專(zhuān)門(mén)為詐騙團(tuán)伙制作網(wǎng)站的專(zhuān)業(yè)公司開(kāi)始在線上線下活動(dòng)。通過(guò)操控網(wǎng)站后臺(tái)，詐騙團(tuán)伙可以隨意修改數(shù)據(jù)，“讓你掙你就掙，讓你虧你就虧”。
對(duì)此，這位專(zhuān)家認(rèn)為，當(dāng)下需要進(jìn)一步加大網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管力度，及時(shí)查處一些看似“高大上”、實(shí)為騙局的網(wǎng)站。同時(shí)，要加大對(duì)詐騙黑色產(chǎn)業(yè)鏈的打擊力度，不讓任何一個(gè)環(huán)節(jié)漏網(wǎng)。
個(gè)人信息泄露是新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙屢禁不絕的根本原因。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，通過(guò)購(gòu)買(mǎi)個(gè)人信息，詐騙團(tuán)伙實(shí)現(xiàn)了“精準(zhǔn)施策”。例如，針對(duì)關(guān)注理財(cái)投資的老百姓，“騙子”會(huì)極力向他們推薦“金融盤(pán)”等詐騙平臺(tái);針對(duì)游戲玩家，“騙子”會(huì)制作虛假游戲平臺(tái)，實(shí)施詐騙。加強(qiáng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)保護(hù)個(gè)人信息的法律約束，有助于更好地將個(gè)人信息保護(hù)起來(lái)。
