銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站昨日公布的海南銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表(瓊銀保監(jiān)罰決字〔2020〕8號(hào)、9號(hào)、10號(hào)、13號(hào)、14號(hào))顯示，?？谑修r(nóng)村信用合作聯(lián)社存在對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一授信，穿透后集團(tuán)客戶授信集中度超監(jiān)管比例;公司治理不到位兩宗違法違規(guī)行為。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)其罰款80萬元。
朱子健為?？谑修r(nóng)村信用合作聯(lián)社集團(tuán)客戶授信集中度超監(jiān)管比例的相關(guān)責(zé)任人，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)其警告。
周敏為海口市農(nóng)村信用合作聯(lián)社集團(tuán)客戶授信集中度超監(jiān)管比例的相關(guān)責(zé)任人，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)其警告。
丁玉梅為?？谑修r(nóng)村信用合作聯(lián)社集團(tuán)客戶授信集中度超監(jiān)管比例的相關(guān)責(zé)任人，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)其警告。
辛全龍為?？谑修r(nóng)村信用合作聯(lián)社公司治理不到位的相關(guān)責(zé)任人，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)其警告并罰款20萬元。
中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)查詢發(fā)現(xiàn)，2014年5月29日銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站發(fā)布的中國(guó)銀監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局關(guān)于丁玉梅任職資格的批復(fù)顯示，根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等有關(guān)規(guī)定，核準(zhǔn)丁玉梅海口市農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任的任職資格。
相關(guān)法規(guī)：
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;
(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的;
(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的;
(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;
(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;
(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為處罰原文：
