先鋒系事件已經(jīng)持續(xù)一年多，此前部分地方公安對網(wǎng)信理財平臺和盈華財富分公司立案。近期，也有一些投資者選擇走司法途徑，起訴借款企業(yè)和網(wǎng)信理財平臺等相關(guān)方。
近日，21世紀經(jīng)濟報道記者獲悉，大連市旅順口區(qū)人民法院一份民事判決書曝光，原告任女士投資了70萬元，她起訴借款企業(yè)大連匯正精密制管有限公司(簡稱“匯正公司”)、北京經(jīng)訊時代科技有限公司(簡稱“網(wǎng)信平臺”)、北京聯(lián)合開元融資擔保有限公司，一審勝訴。
一位先鋒系離職員工告訴21世紀經(jīng)濟報道記者：“投資者不如通過司法途徑，維護自身利益。對于大額投資者，可起訴借款企業(yè)，如果借款企業(yè)是真實的，也真的借錢了，后續(xù)有能力還錢;如果借款企業(yè)是空殼公司，起訴了也有機會知道真相;倘若涉嫌刑事犯罪，公安可能介入。”
“現(xiàn)在這個情況，走司法途徑可能更穩(wěn)妥。”上海市錦天城律師事務所合伙人曾崢告訴21世紀經(jīng)濟報道記者，借款企業(yè)是真實運營的還是空殼公司，沒有調(diào)查是不知道的，在訴訟過程中，會涉及一些舉證問題，可能會反映一些真實情況。
也有投資者還在猶豫中，一位大額投資者表示：“有考慮走司法途徑，只是擔心花了錢，還是要不回來。”
合作細節(jié)
在先鋒系債務盤子中，交易所產(chǎn)品占比最大，借貸余額約450億元。
其合作交易所包括銀川產(chǎn)權(quán)交易中心、海峽(漳州)金融產(chǎn)權(quán)交易中心、西安絲路金融資產(chǎn)交易中心、貴州場外機構(gòu)間市場有限公司、無錫金融資產(chǎn)交易中心等。
一位知情人士曾透露，2018年銀川產(chǎn)權(quán)交易中心開始開展債權(quán)債務登記業(yè)務，備案了400億左右，合作機構(gòu)包括網(wǎng)信等多家互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)。
2019年12月，21世紀經(jīng)濟報道曾獨家報道，銀川市金融局《關(guān)于銀川產(chǎn)權(quán)交易中心信訪事項處理意見書》實質(zhì)上認定了銀川產(chǎn)權(quán)交易中心“無責任”。
銀川市金融局答復投資者稱，對產(chǎn)品爭議解決約定“若協(xié)商不能達成一致，由發(fā)行人所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決”;對涉嫌非法集資和金融詐騙等違法犯罪行為，請到有管轄權(quán)的公安機關(guān)報案。具體兌付責任還應根據(jù)投資者和相關(guān)主體簽訂的書面協(xié)議為準。
21世紀經(jīng)濟報道記者多方核實了上述法院民事判決書的真實性，上述三名被告公司的委托訴訟代理人均到庭參加訴訟，出具了大量證據(jù)。大連市旅順口區(qū)人民法院經(jīng)審理認定了該案的事實性，較為清晰地呈現(xiàn)了網(wǎng)信平臺聯(lián)姻銀川產(chǎn)權(quán)交易中心的細節(jié)。
判決書顯示，2018年8月27日，匯正公司決定，一年內(nèi)向銀川產(chǎn)權(quán)交易中心申請掛牌登記，非公開發(fā)行不超過1500萬元。同日，匯正公司向銀川產(chǎn)權(quán)交易中心遞交定向融資計劃掛牌登記申請函等，并與案外人銀川產(chǎn)權(quán)交易中心簽訂相關(guān)掛牌協(xié)議。
協(xié)議約定，銀川產(chǎn)權(quán)交易中心為匯正公司提供掛牌登記服務，匯正公司應按照約定向投資者履行回購、還款義務，并由匯正公司或其他擔保方提供有效的償債保障機制和增信措施，若掛牌產(chǎn)品發(fā)生未能到期兌付等情形的，由匯正公司承擔全部責任。
與此同時，匯正公司又與網(wǎng)信平臺、銀川產(chǎn)權(quán)交易中心三方簽訂居間信息服務協(xié)議。該協(xié)議約定，匯正公司已在銀川產(chǎn)權(quán)交易中心登記掛牌相關(guān)產(chǎn)品，并在網(wǎng)信平臺上發(fā)布產(chǎn)品信息等。
上述協(xié)議簽訂后，網(wǎng)信平臺對匯正公司的相關(guān)產(chǎn)品信息進行發(fā)布。2018年9月6日，任女士登錄網(wǎng)信平臺，在認購相關(guān)產(chǎn)品時簽訂了合格投資者承諾，并于2018年9月7日在網(wǎng)信平臺認購了匯正公司的相關(guān)產(chǎn)品。同時三方還在網(wǎng)上簽訂了相關(guān)產(chǎn)品認購協(xié)議，任女士認購70萬元，產(chǎn)品預期年化收益率9.3%。
此外，擔保方是先鋒系北京聯(lián)合開元融資擔保有限公司。啟信寶顯示，北京聯(lián)合開元融資擔保有限公司是先鋒系聯(lián)合創(chuàng)業(yè)擔保集團的全資子公司。
協(xié)議簽訂當日，任女士將70萬元轉(zhuǎn)入網(wǎng)信平臺的先鋒支付客戶備付金賬戶，網(wǎng)信平臺按照匯正公司的委托付款通知書，將募集成功的1500萬元(包括任女士的70萬元)，于2018年9月7日匯入銀川產(chǎn)權(quán)交易中心的賬戶，同日，銀川產(chǎn)權(quán)交易中心將收到的1500萬元扣留1.5萬元掛牌服務費后，將1498.5萬元支付給匯正公司。
匯正公司收到上述款項后，按月向銀川產(chǎn)權(quán)交易中心支付利息，支付至2019年6月;投資人從2018年10月7日開始在網(wǎng)信平臺中每月收到收益5425元，至2019年6月7日，共計48825元。
2019年7月初，網(wǎng)信平臺被曝逾期，先鋒系事件爆發(fā)。
2019年7月-9月，匯正公司再未支付利息，至2019年9月7日到期，匯正公司亦未向銀川產(chǎn)權(quán)交易中心返還本金1500萬元，任女士未收到70萬元本金。
截至2019年9月7日，匯正公司尚欠任女士本金70萬元及利息16275元，合計約71.6萬元。
法院：投資者與匯正公司是借款合同關(guān)系
大連市旅順口區(qū)人民法院認為，合法的借貸關(guān)系受法律保護。本案原告任女士與被告匯正公司之間實際是借款合同關(guān)系。
因此，大連市旅順口區(qū)人民法院判決：被告匯正公司于本判決生效后十日內(nèi)償還原告任女士借款本金70萬元，并支付原告2019年7月、8月、9月的利息16275元，本息合計約71.6萬元，還有違約金;被告北京聯(lián)合開元融資擔保有限公司對上述款項承擔連帶清償責任。
7月1日，21世紀經(jīng)濟報道記者聯(lián)系原告任女士委托訴訟代理人馬曉亮律師。馬曉亮表示：“被告上訴了，案件還在二審階段，還沒塵埃落定，暫時不方便接受采訪。”
7月2日，21世紀經(jīng)濟報道記者在中國裁判文書網(wǎng)搜索“大連匯正精密制管有限公司”，共有幾份一審民事裁定書。
比如，大連市旅順口區(qū)人民法院另外一份一審民事裁定書披露，原告裘女士與被告大連匯正精密制管有限公司、北京聯(lián)合開元融資擔保有限公司、張梅、許放民間借貸糾紛一案，原告于2020年6月29日向本院提出財產(chǎn)保全申請，請求凍結(jié)四被告617803元的銀行存款或等值財產(chǎn)。
大連市旅順口區(qū)人民法院經(jīng)審查認為，申請人的申請符合法律規(guī)定。裁定凍結(jié)被告大連匯正精密制管有限公司、北京聯(lián)合開元融資擔保有限公司、張梅、許放銀行存款617803元或查封其等值財產(chǎn)。
啟信寶顯示，大連匯正精密制管有限公司成立于2005年11月22日，注冊資本1000萬元，法定代表人是許正波，自然人股東包括張梅和許放，許放于2019年9月23日退出。公司經(jīng)營范圍包括制冷管、焊接管及其管件、機械設備制造、銷售等。(記者 謝水旺)
