長期以來,“基金賺錢,基民不賺錢”一直是基民投資基金一個揮之不去的陰影。海通證券研究顯示,基民收益低于基金漲幅最主要的原因是,基民頻繁“追漲殺跌”和高額的申贖的成本,如果基民選擇長期持有,將有助于提升投資整體收益。據悉,作為一家始終堅持從服務客戶角度出發,做投資者理財道路上的長期陪伴者和方案解決者的基金管理公司,嘉實基金近年來,相繼發行成立了定開基金和兩三年持有期基金,力爭幫助投資者管住頻繁申贖的沖動,實現長期理財,真正讓基金收益率成為基民回報率。
從產品設計上看,2018年8月3日,嘉實基金旗下首只兩年定開偏股型基金嘉實瑞享正式成立,2019年嘉實基金接連發行了嘉實新添元定開、嘉實新添益定開、嘉實瑞虹三年定開等多只定開基金。此外,為滿足投資者持續投資的需求,最近兩年嘉實基金先后發行了嘉實鑫和一年持有期、嘉實瑞和兩年持有、嘉實遠見精選兩年持有期等多只持有期基金。WIND數據顯示,順利完成第一期運作的嘉實瑞享定開基金在第一個運作周期(2018.8.3——2020.8.2)期間凈值增長率為76.76%,跑贏同期滬深300指數39.28%的漲幅,同時實現了60.20%的超越基準回報,讓投資者真真切切的賺到了錢。
值得一提的是,為提升基民持基體驗,嘉實基金旗下多只定開和設置持有期基金的基金經理,由具有多年投資經驗的實力老將擔任基金經理。比如,嘉實瑞享基金為具有18年從業經驗、價值風格總監張金濤管理;嘉實瑞虹三年定開和嘉實瑞成三年由具有21年證券從業經驗的,嘉實基金均衡風格投資總監洪流掌舵,嘉實瑞和基金經理是具有13年證券從業經驗,嘉實基金成長風格投資總監歸凱;剛剛成立不久的嘉實遠見企業精選兩年持有期基金經理則是由具有18年從業經驗和11年公募基金管理經驗,嘉實基金董事總經理、平衡風格投資總監胡濤親自管理。這些“10年+”投資研究經歷的名將集體出馬,彰顯了嘉實基金在踐行長期主義,為投資人爭取長期真實回報的決心。
伴隨著中國經濟的騰飛,長期持有權益類基金賺錢是典型的大概率事件。WIND數據顯示,截至2020年9月18日,偏股混合型基金指數自2003年12月31日基日以來,累計上漲945.87%,年化回報率為15.53%,同期普通股票型基金指數上漲1261.80%,年化回報率為17.42%。同源數據顯示,截至9月18日,嘉實基金旗下成立超過10年的11只主動權益類基金成立以來收益全部實現翻倍,9只基金漲幅超過200%。其中,成立于2002年和2003年的嘉實成長收益A和嘉實增長兩只基金成立以來漲幅均超過10倍,分別為1327.76%和2478.40%。
據了解,嘉實基金是業內率先提出深度基本面投資的公司之一,并始終堅持“研究驅動投資”的理念。近期,嘉實基金啟動了第三個“十年”投研戰略,圍繞“為客戶創造回報”這一初心,重點創建精品股票策略,這一策略將覆蓋全市場賽道、行業賽道、大周期股債聯動投研團隊,并深化對科技、大健康、消費和先進制造這四大代表中國經濟發展方向的基本面研究,以滿足投資者的多樣化選擇需求和大類資產配置需求。