人社部日前發(fā)布《關(guān)于調(diào)整年金基金投資范圍的通知》，對年金基金投資范圍作出調(diào)整，于2021年1月1日起實施。
《通知》提高了權(quán)益類資產(chǎn)投資比例上限，明確年金基金財產(chǎn)投資權(quán)益類資產(chǎn)的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的40%，投資比例上限提高了10個百分點。
人社部社會保險基金監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，按現(xiàn)有年金市場規(guī)模測算，本次權(quán)益比例上限的提高，理論上將為資本市場帶來3000億元的增量資金，養(yǎng)老保險體系和資本市場的良性互動進(jìn)一步加強(qiáng)。
《通知》還規(guī)定了年金基金財產(chǎn)的新投資范圍，限于境內(nèi)投資和香港市場投資。其中，香港市場投資指年金基金通過股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品或公開募集證券投資基金，投資港股通標(biāo)的股票。此次投資范圍中新增優(yōu)先股、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、永續(xù)債、國債期貨等金融產(chǎn)品和工具，并調(diào)整明確了相關(guān)投資品種的投資要求和估值方式等。
上述負(fù)責(zé)人表示，此次調(diào)整是適應(yīng)金融市場發(fā)展、整合年金基金投資政策、規(guī)范年金基金投資行為的需要，旨在促進(jìn)年金基金在新形勢下健康發(fā)展，防范化解投資風(fēng)險，實現(xiàn)基金保值增值。
年金基金是指根據(jù)依法建立的年金計劃籌集的資金及其投資運營收益形成的補(bǔ)充養(yǎng)老保險基金，包括企業(yè)年金基金和職業(yè)年金基金。企業(yè)年金制度面向企業(yè)及其職工，職業(yè)年金制度面向機(jī)關(guān)事業(yè)單位及其工作人員。企業(yè)年金和職業(yè)年金共同組成了中國養(yǎng)老保險第二支柱，是多層次養(yǎng)老保險體系的重要內(nèi)容。
“近年來，企業(yè)年金和職業(yè)年金參保人群覆蓋范圍不斷擴(kuò)大，市場監(jiān)管力度持續(xù)增強(qiáng)，基金積累規(guī)模穩(wěn)步增長，較好實現(xiàn)了長期穩(wěn)健增值目標(biāo)，補(bǔ)充養(yǎng)老的作用逐步顯現(xiàn)。”上述負(fù)責(zé)人說，截至2020年三季度末，制度已覆蓋近6600萬職工，基金累計規(guī)模逾3.1萬億元。2007年至2019年企業(yè)年金基金平均年化收益率達(dá)7.07%。2020年受新冠肺炎疫情等因素影響，資本市場出現(xiàn)較大波動，但年金基金依然投資穩(wěn)健，取得較好投資收益。
