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5月7日下午，廣州市公安局黃埔區(qū)分局發(fā)布《關(guān)于廣東圓方投資有限公司等涉嫌非法吸收公眾存款案的案情通告》，依法對(duì)雪松控股集團(tuán)有限公司下屬的廣東圓方投資有限公司等涉嫌非法吸收公眾存款立案查處。
《通告》披露：公安機(jī)關(guān)已對(duì)主要犯罪嫌疑人張某等人采取刑事強(qiáng)制措施。《通告》中所言張某，就是雪松控股的實(shí)際控制人張勁。按照媒體披露的情況，自2020年1月起，在雪松控股的兜底擔(dān)保之下，打著“供應(yīng)鏈金融”的幌子，以所謂的“應(yīng)收賬款”為底層資產(chǎn)，假借各類金交所、產(chǎn)交所、偽金交所通道，面向自然人發(fā)售了超過350只違規(guī)“理財(cái)產(chǎn)品”，總規(guī)模超過了200億元。更為可怕的是，350多只理財(cái)產(chǎn)品背后，構(gòu)筑的是一個(gè)龐大的融資網(wǎng)絡(luò)，涉及企業(yè)數(shù)量高達(dá)63家，除了或明或暗的雪松系公司，還有大量的假央企、偽國(guó)企。所謂的應(yīng)收賬款，也是建立在涉嫌虛假的“空轉(zhuǎn)”貿(mào)易行為之上。
也就是說，這是一家完全依靠違規(guī)詐騙方式運(yùn)轉(zhuǎn)的公司，且在運(yùn)轉(zhuǎn)過程中，存在很多虛假的東西。正是這些被憑空捏造出來的企業(yè)、賬款等，形成了詐騙的誘餌，明目張膽地出現(xiàn)在公眾面前，將社會(huì)資金源源不斷地進(jìn)入到雪松控股的腰包，供他們盡情享受、盡情揮霍，甚至被轉(zhuǎn)移。背后到底有多少利益勾連、利益茍且、利益輸送，需要司法部門全面、深入地調(diào)查和偵破，否則，會(huì)造成巨大的經(jīng)濟(jì)損失和社會(huì)影響。
可以肯定，既然警方已經(jīng)介入，相關(guān)人員也已經(jīng)被采取強(qiáng)制措施，接下來的偵破工作也會(huì)全面推進(jìn)，案件也會(huì)查個(gè)水落石出，所有涉案人員都會(huì)到案，并受到法律嚴(yán)懲。只是，如此嚴(yán)重的犯罪案件，且犯罪線索很多很多，可以發(fā)現(xiàn)的問題也隨處可見，為什么發(fā)展到如此嚴(yán)重的地步才被發(fā)現(xiàn)，且必須是媒體曝光才引發(fā)關(guān)注呢？對(duì)這類問題的監(jiān)管到底在哪呢？算不算是監(jiān)管缺位、監(jiān)管失職呢？
事實(shí)也是，近年來，有關(guān)“XX系”非法集資、非法吸收公眾存款、非法經(jīng)營(yíng)的問題時(shí)常出現(xiàn)，案件也一個(gè)接著一個(gè)，且要么不出現(xiàn)問題，一旦出現(xiàn)問題，涉及金額都非常巨大，且損失很大。如被稱作“銀來系”的上海銀來投資（集團(tuán)）有限公司非法募集資金案，涉案金額就高達(dá)143億余元，造成7700余名被害人實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失36億余元。又如涉案資金434億元、造成4萬受害者損失高達(dá)152億的“快鹿系”非法集資案，都是非常典型的案件。那么，這些案件在沒有出現(xiàn)暴雷之前，為什么都未能發(fā)現(xiàn)，甚至?xí)划?dāng)作“優(yōu)秀企業(yè)”宣傳呢？難道這些案件在發(fā)展過程中，真的一點(diǎn)犯罪的痕跡也沒留下嗎？真的做得那么天衣無縫嗎？
顯然，問題不那么簡(jiǎn)單。縱然犯罪分子的思維再縝密，縱然犯罪過程再隱蔽，縱然犯罪的技巧再高，也有露出馬腳的時(shí)候。只是，相關(guān)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)并沒有深入進(jìn)去，監(jiān)管的觸角離犯罪的企業(yè)太遠(yuǎn)太遠(yuǎn)。更多情況下，都被犯罪團(tuán)伙的“風(fēng)光”所掩蓋，被一時(shí)的企業(yè)“風(fēng)頭”所迷惑，甚至充當(dāng)了犯罪團(tuán)伙的“保護(hù)傘”和“擋風(fēng)墻”。就像雪松控股一樣，發(fā)行了350多只理財(cái)產(chǎn)品，難道有關(guān)方面對(duì)這些理財(cái)產(chǎn)品問都不問一句，包括資金用途、資金去向、資金使用的程序等。而理財(cái)產(chǎn)品背后的這些假央企、假國(guó)企，更是監(jiān)管嚴(yán)重缺位、嚴(yán)重失職的表現(xiàn)，是監(jiān)管成為擺設(shè)的標(biāo)志。
凡監(jiān)管能夠深入一些、下沉一點(diǎn)，監(jiān)管手段更加務(wù)實(shí)一些、具體一些，問題可能就會(huì)被早發(fā)現(xiàn)、早查處，造成的損失和帶來的危害也就不會(huì)有這么大。動(dòng)輒上百億、數(shù)百億的非法集資，如果沒有監(jiān)管的失位和缺位，怎么也不可能非要等到暴雷了再介入，或者非要等到媒體曝光了才關(guān)注。
中醫(yī)上有一個(gè)概念，叫做“大醫(yī)治未病”。《黃帝內(nèi)經(jīng)》上則叫做“圣人不治已病治未病”，意思是說，真正高明的醫(yī)生，不是等人有病了才去幫人治病，而是在人沒病前幫人防病，讓人不生病。顯然，這是醫(yī)學(xué)上的最高境界。表現(xiàn)在防范金融風(fēng)險(xiǎn)、打擊非法集資方面，也要有“治未病”的思想，不是在非法集資案件發(fā)生了，再去查處。查處得再好，也不可能沒有損失、沒有負(fù)面影響，而是要監(jiān)管在前，避免非法集資案發(fā)生。所以，從這些年來動(dòng)輒發(fā)生的金額巨大的非法集資案來看，與監(jiān)管的失位、缺位是關(guān)系很大的。尤其涉及“XX系”的非法集資案，更是關(guān)系密切，責(zé)任重大。
