已經(jīng)被炒高到5000萬-7000萬元一張，最高甚至到8000萬，但還是一牌難求的獨立基金代銷牌照，被一家叫做尚智逢源(北京)基金銷售有限公司給“揮霍”了。
4月8日，中基協(xié)在官網(wǎng)發(fā)出公告，決定暫停尚智逢源的私募基金募集業(yè)務(wù)。而就在不久前，這家公司剛被北京證監(jiān)局責令整改并暫停公募銷售業(yè)務(wù)12個月。
尚智逢源存在四大經(jīng)管理問題
4月8日，中基協(xié)公告稱，暫停尚智逢源私募基金募集業(yè)務(wù)。具體包括：立即停止私募基金募集活動，暫停業(yè)務(wù)期間不得從事下列活動：簽訂新的銷售協(xié)議、宣傳推介基金、發(fā)售基金份額(權(quán)益)、辦理基金份額認/申購(認繳)。
根據(jù)中基協(xié)的公告，尚智逢源存在四大經(jīng)管理問題，具體包括：
1、股權(quán)轉(zhuǎn)讓糾紛，嚴重影響公司正常經(jīng)營;
2、法人治理嚴重缺失，法定代表人拒絕配合監(jiān)管檢查;
3、公司違規(guī)下設(shè)分支機構(gòu)，未能落實整改要求;
4、公司人員管理混亂，總經(jīng)理任用未按照法規(guī)要求，要監(jiān)管部門履行備案義務(wù)等問題。
就在不久前，這家公司剛被北京證監(jiān)局責令整改并暫停公募銷售業(yè)務(wù)12個月。
“任性”基金銷售公司啥來頭?
尚智逢源官網(wǎng)顯示，公司成立于2014年4月，是一家專業(yè)從事財富管理及財富個性化服務(wù)的獨立基金銷售公司。2015年12月，尚智逢源獲得了證監(jiān)會頒發(fā)的《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》，業(yè)務(wù)范圍為基金銷售。
天眼查顯示，公司股東為自然人劉磊一人，2015年股權(quán)數(shù)次變更。
2015年3月20日，自然人股東王喆、呂達、袁沖退出，新增自然人股東穆荻、劉磊;
2015年11月23日，自然人股東穆荻退出，股東僅剩劉磊;
2015年5月4日，公司注冊資本由20萬元，增加至2000萬元;
2015年12月30日，公司經(jīng)營范圍變更，增加了基金銷售、投資咨詢等;
2016年4月28日，企業(yè)名稱由尚智逢源(北京)投資管理有限公司變?yōu)樯兄欠暝?北京)基金銷售有限公司。
對于股權(quán)糾紛，記者從天眼查看到，公司部門股權(quán)處于出質(zhì)狀態(tài)。
關(guān)于違規(guī)設(shè)置分支機構(gòu)，官網(wǎng)顯示，公司在北京，在上海、山西、山東、河北等地設(shè)立了8家分支機構(gòu)。但天眼查顯示，公司有50家分支機構(gòu)，珠海、湛江赤坎、松原等20家左右分公司被注銷，還有 30家左右正常存續(xù)，與官網(wǎng)數(shù)量出入較大。
牌照炒到8000萬!騰訊都在搶
從2012年開始，監(jiān)管部門才正式逐漸向第三方開放基金銷售牌照申請。而2012年之前，除了基金公司的直銷外，國內(nèi)具備基金銷售資格的主要是銀行、券商等金融機構(gòu)。
不過在2016年9月以后，國內(nèi)第三方基金銷售牌照的發(fā)放幾乎陷入停滯。物以稀為貴，這樣的情形下，自然使得有限的基金銷售牌照價格一路躥升。
金融行業(yè)施行嚴格的牌照制度，一些互聯(lián)網(wǎng)巨頭想借助其流量或者平臺優(yōu)勢變現(xiàn)。今年1月2日，深圳證監(jiān)局終于核準了騰安信息科技(深圳)有限公司(騰訊全資子公司)的基金銷售業(yè)務(wù)資格。此前，阿里通過收購數(shù)米、京東通過肯特瑞都擁有了這塊牌照;騰訊此前入股的好買基金，同樣擁有基金第三方銷售牌照。
業(yè)內(nèi)人士介紹，2017上半年一塊基金銷售牌照的價格大約在4000萬元左右，下半年就翻倍了，目前的價格大約在8000萬元左右。
稀缺!全國僅116張獨立基金代銷牌照
4月4日，網(wǎng)貸之家根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會官網(wǎng)資料統(tǒng)計，截至目前，共有376家公司獲得基金代銷牌照，其中剔除銀行、證券、保險、期貨四類金融機構(gòu)，共計116家第三方理財機構(gòu)獲得基金代銷牌照。
其中，較為熟知的互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)，如陸金所、宜信、挖財金服、途牛金服、懶貓金服等均在列。具體名單如下：
申請基金銷售牌照的條件
據(jù)接近監(jiān)管的人士透露，對于非持牌金融機構(gòu)來說，基金代銷牌照已經(jīng)非常難申請了，去年上海地區(qū)僅有兩家拿到。業(yè)內(nèi)人士據(jù)此推測，在“資管業(yè)務(wù)必須持牌”的監(jiān)管要求之下，基金代銷牌照價格必將隨之水漲船高。
根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法(2013修訂)》的規(guī)定，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：
(一)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行;
(二)財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定;
(三)有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;
(四)有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標準;
(五)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求;
(六)有評價基金投資人風險承受能力和基金產(chǎn)品風險等級的方法體系;
(七)制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;
(八)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度;
(九)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
獨立基金銷售機構(gòu)可以專業(yè)從事基金及其他金融理財產(chǎn)品銷售，其申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，除具備本辦法第九條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當具備下列條件：
(一)為依法設(shè)立的有限責任公司、合伙企業(yè)或者符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他形式;
(二)有符合規(guī)定的經(jīng)營范圍;
(三)注冊資本或者出資不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本;
(四)有限責任公司股東或者合伙企業(yè)合伙人符合本辦法規(guī)定;
(五)沒有發(fā)生已經(jīng)影響或者可能影響機構(gòu)正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項;
